加快转换四项机制积极推进监管办事处机构改革

银监会成立以来，县级监管办事处的干部职工作为最基层的监管队伍，一直工作在银行监管的第一线，充当着县域银行业监管的主力军，在防范和化解地方银行业风险，推进农村信用社改革等多方面工作中，发挥着重要而又积极的作用。但近两年来，随着中国银行业的改革和发展，银行业监管形势发生了显著变化，监管理念和监管手段也不断创新，为了更好地实现在新形势下银监会整体监管工作效能的提高，2004年3月，银监会下发了监管办事处机构设置调整和人力资源整合的指导意见，大体上明确了一段时间以来人们所关注的监管办事处的机构职能、规格及最终归属等问题。     

充分发挥金融监管办的现场检查作用

金融监管办事处作为中央银行管理体制改革后的新事物 ,运行一年来 ,在履行现场检查职责方面做了大量工作 ,发挥了重要作用 ,已成为监管队伍中的中坚力量。但由于主、客观因素的制约 ,监管办运行过程中不可避免地出现了一些新问题 ,影响其作用的发挥 ,需要实事求是地研究解决 ,充分发挥其现场检查作用。监管办应充分认识面临的金融形势及肩负的重要职责 ,牢固树立金融监管意识 ,明确职责 ,找准位置 ,转变工作方式 ,积极主动开展工作。要进一步学习贯彻人行总行《金融监管办事处管理办法》 ,认真领会其精神 ,研究制订《金融监管办事处工作职责…     

三个模式四种选择银监会整合监管办

3月25日,生存了近三年的1750余家银监会监管办事处被安排了另一种命运。这一日,银监会下发《监管办事处机构设置调整和人力资源整合的指导意见》(下称《指导意见》)及其通知。通知要求,各地银监局要于今年6月30日前完成监管办事处机构调整和人员整合的调查研究工作,据此制定适应辖区内实际情况的监管办整合方案,并于9月30日前将方案上报银监会。根据《指导意见》,银监会监管办事处整合有以下三种模式可选:做强监管办事处,充实监管力量;或是,相互合并,集中管理;抑或,工作联系与行政管理适当分离,业务就近指导。整合六原则1750多家监管办,分散…     

提高基层监管机构效率

银监会系统是防范化解金融风险,保障国家金融安全的"制衡力量"。如何保证其遍布全国的数以千计的监管办事处的工作效率,一直受到银监会决策层高度关注。目前,吉林省内金融机构的网点有3552个,且大部分分布在县域,而银监局辖内只有40个监管办事处,在这种监管人员少、监管对象点多面广的情况下,为了做到有效监管,吉林银监局制定了监管办事处管理细则,明确省辖监管办事处由银监局直接管理,其他监管办事处由所在地银监分局管理。监管办事处的具体监管职责为:负责辖内银行业金融机构监管,重点对农村信用社及其联社和邮政储蓄机构的非现场监管;收集辖内银行业风险信息,并及时向银监局或银监分局报告;对监管中发现的银行业金融机构违规行为提出行政处罚建议。     

建立中央财政支出监管机制的构想

一、明确财政支出监管机构,赋予其相应的监管职能1、以财政部监督检查局及派驻各地监察专员办事机构为基础建立健全中央财政支出监管机构。财政部监督检查局是财政部财政监督管理业务协调的专门机构,派驻全国的财政监察专员办事处是代表财政部进行财政监督管理的直属机构,经过了近十年的机构调整、机制创新和业务发展,已经形成了比较健全的财政监督工作机制。但是,与中央财政支出监管工作面广、层多、量大、线长的特点相比较,现行中央财政监督机构在职能设置、机构人员安排等方面仍然严重不足。从职能设置来看,作为专门监督机构的监督检查局目前只主要负责了专员办的工作管理和业务协调,而人事、经费财务等还处于分散管理状态;从机构人员     

对县级监管办事处监管有效性发挥的探讨

银监会为有效行使对银行业金融机构的监管职能．建立了省、市、县三级监管组织机构,为切实履行银行监管职能提供了有力的组织保证。但在实践中,县级监管办事处存在职能定位不清晰、监管资源缺乏等突出问题,在一定程度上影响了监管有效性的发挥。     

关于整合监管办事处监管资源的思考

2004年上半年，中国银行业监督管理委员会县级派出机构组建完成以后，银行业监管的机构体系基本完成。至今，这样的机构体系已运作一年有余，但是从效果看，基层办事处的作用发挥并不尽如人意，这里面的因素很多，但最主要的一条就是基层办事处人员少，工作自主能力差，没有形成独立的监管力量；上级监管局和监管分局任务重，人力资源不足。     

财政监察专员办事处开展中央基层预算单位综合财政监管试点工作实施方案

为推进财政科学化精细化管理,加强中央基层预算单位(以下简称基层单位)的财政监管,结合财政部驻各地财政监察专员办事处(以下简称专员办)机构设置和职能定位,根据财政部《关于推进财政科学化精细化管理的指导意见》(财办【2009】37号)的要求,制定专员办开展基层单位综合财政监     

整合监管办事处之我见

目前受人力资源不足、授权过小、过死等因素制约,银监局县级监管办事处的作用未能得到有效发挥,个别监管办事处甚至只能充当银监分局的B角。对监管办事处进行整合,最大限度地利用监管资源,提升县域监管办事处职能作用,有效规范、监管县域银行业金融机构经营行为,防范风险势在必     

对当前县级监管办事处运作方式的思考

为加强对银行业的监督管理，银监会在县级设立了监管办事处。县级监管办事处如何有效运作，切实履行对银行业的监督管理职责，促进银行业的合法、稳健运行，是摆在县级监管办事处面前亟待研究的问题。     

基层银行监管办事处需要理顺的几个关系

从2004年5月开始，银行业监管机构的县市办事处纷纷组建完成。从近几个月的工作情况看，监管办事处在对属地农村信用社和邮政储蓄的监管工作中能够实现监管目标，监管工作也能做到位。但是，监管办事处从便于工作的角度看还应理顺以下几方面关系。     

对政策性银行监管工作的思考

一、政策性银行监管部门的设立2001年7月，全国银行监管工作会议后，按照中国人民银行党委的决定和统一部署，总行、分行、分行金融监管办事处、省会城市中心支行对内部监管机构的设置和职责作了调整和完善。按照“坚持改革，合理分工，管监分离，集中监管”的原则，总行设银行     

县域银行业监管存在的问题与对策

大庆银监分局就监管办事处上收后县域银行业监管存在的问一题,走访了四县政府和银行业机构,进行了广泛的调研。     

浅议建立和完善科学的非现场监管指标体系

一、辖区金融资产管理公司办事处非现场监管指标体系现状 　　非现场监管是通过对金融机构报送的各类报表、报告和有关业务信息进行系统分析,从而对其法人治理、内控及风险状况做出基本评价的一项基础性工作.非现场监管不但可以对金融机构风险状况早发现、早预警,而且能够为现场监管提供全面、及时的信息资料.非现场监管得以顺利实施的前提条件,就是必须建立科学的监管信息系统和指标体系,及时掌握金融机构全面、准确的信息资料.现行的金融资产管理公司兰州办事处非现场监管指标体系,主要是以2003年人行下发的<关于做好金融资产管理公司非现场监测工作的通知>和兰州金融监管办事处<关于加强有关报表和信息报送工作的通知>要求为依据建立起来的.从几年来实施的情况看,现行的非现场监管指标体系对及时监管、持续监管以及促进金融资产管理公司兰州办事处的规范运作和健康发展发挥了积极的作用,监管的成效是显著的.……     

进一步发挥基层银行业监管机构效能的思考与建议

如何充分利用现有的监管资源，进一步发挥基层银行业监管机构效能，是银监会成立以来社会各界共同关注的问题。本文从当前基层银行业监管组织体系设置与绩效现状出发，在分析影响基层银行业监管工作效能主要因素的基础上，提出了提高基层银行业监管机构效能的构想和建议。     

综合化经营模式下商业银行的合规风险管理

随着综合化经营的发展,为更有效地进行全面风险管理,一些国家开始要求银行主动合规。与专业银行相比,综合经营的银行要面临更多机构监管,合规管理难度加大。国际银行业管理合规风险的方法和机构设置尽管各不相同,但基本上都包括高管层的总体把握、合规部门的具体管理与协调以及全体员工参与这三个层次。由于我国对合规管理的重视才刚刚开始,综合化经营后的商业银行还将面临法规缺位、监管不一致、合规管理能力不够等问题,这需要银行自身加强合规意识,树立流程管理理念、切实发挥合规部门作用;监管部门也要尽快完善法规、改进三大监管机构的协调机制,保持监管的一致性。     

县级监管办事处职责定位及改革建议

县级监管办事处运行已经两年了，两年来，它在指导金融机构合规、合法稳健经营、处理解决突发事件等方面，都显示出了它不可替代的作用。但由于是新设机构，需要完善的方面也很多。     

提高监管办事处 整体监管效能分析

截至2008年6月末，佳木斯银监分局5个监管办事处共有职工16名，占全辖员工总数的25．39％，占监管人员总数的53．33％，是银行业监管队伍中不可忽视的力量。但从实际情况来看，由于管理和运行仍然存在一些问题，制约了这支重要的监管力量充分发挥其职能作用。     

综合化经营模式下商业银行的合规风险管理

随着综合化经营的发展，为更有效地进行全面风险管理，一些国家开始要求银行主动合规。与专业银行相比，综合经营的银行要面临更多机构监管，合规管理难度加大。国际银行业管理合规风险的方法和机构设置尽管各不相同，但基本上都包括高管层的总体把握、合规部门的具体管理与协调以及全体员工参与这三个层次。由于我国对合规管理的重视才刚刚开始，综合化经营后的商业银行还将面临法规缺位、监管不一致、合规管理能力不够等问题，这需要银行自身加强合规意识，树立流程管理理念、切实发挥合规部门作用；监管部门也要尽快完善法规、改进三大监管机构的协调机制，保持监管的一致性。     

县级人民银行内设机构设置的探讨

人民银行分支机构“三定”方案将监管职能分离后，县支行内设机构定为：办公室、货币信贷与统计、会计国库、货币金银、保卫五个部门，没有发行库则只设四个部门（货币金银与保卫合并设置）。从县支行两年多的运行情况看，县支行内设机构职能发挥不尽到位，其与履行县级人民银行职能存在一定的偏差。本文拟就县级人民银行内设机构设置问题作一粗浅的探讨。