大额洗钱模式及其防范分析

本文在反洗钱监测报告制度("一法二规")的基础上,构建了大额交易洗钱模型,并对洗钱模型进行了仿真及分析,发现了现有大额数据报告制度的缺陷.针对发现的缺陷,本文对交易监测标准和洗钱模型进行了改进,并提出了洗钱的防范措施,以期为提高我国金融机构的监测效率提供一定的借鉴.     

寿险行业满意度仍然偏低

<正>改革开放20多年来我国经济持续稳定地保持较高的增长速度,保险业在此过程中也受益匪浅,取得年均增长30%以上的成绩,成为国民经济增长最快的行业之一。成功进入WTO后的5年时间里,外资保险公司不仅引进了资本,更重要的是带来了先进的技术和专业管理经验,例如经营方针、公司管理、产品创新、营销体制等,促进了行业的整体提升,消费者对保险也有了更明确的需求和评价。即使普通消费者也能感知到近5年来保险从业人员的素质提升和服务水平的改进。     

前摩根士丹利亚洲总裁现信中利投资集团总裁汪潮涌八大前瞻 2003:金融年

种种迹象表明,2003年很可能是中国金融改革动大手术的一年。 刚刚过去的2002年是金融行业的多事之秋,新闻迭起,新政频仍。这一年,资本市场的肃杀之气贯穿始终,股市的资金链面临“存亡续绝”之忧:国     

“零关税”无关价格

在《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》(CEPA)签订后，喜欢香港名牌的李女士一直憧憬着零关税后可以买一些自己喜欢的香港首饰，她告诉《经济》，周生生的首饰就是好，零关税后她要好好的挑两件。     

日资对东北兴趣渐浓

东北首先要解决的两个问题是:令人放心的投资环境和外来投资者所需要的人才     

"零关税"无关价格

目前香港的大部分产品都已经在内地生产,这种情况下,实行零关税是否只具有象征性意义?     

刍议旅游与休闲

随着城市化进程不断推进和人们生活水平的逐步提升,空余时间和财富的增长,传统的观光旅游已经不能满足旅游消费的需求,必然遵循"旅游--旅游休闲--休闲旅游--休闲"的逻辑转变和递进规律.要把握住这种发展趋势,必然要求我们廓清旅游与休闲的概念,厘清其边界和关系,才能掌握旅游发展的方向.     

浅论塌方式腐败语境下上下级行政伦理关系

随着国家反腐败力度的不断加大,一大批"老虎"和"苍蝇"纷纷落马.腐败,特别是塌方式的腐败,成为威胁政治经济稳定、有序并且健康发展的首要因素.导致这一问题的原因很多,行政伦理失范是其中一个重要内在因素.其中,上下级行政伦理关系要求下级对上级毫不怀疑的绝对服从是最典型的方面.厘清上下级行政伦理关系失范与塌方式腐败的关系,探寻上下级行政伦理关系失范的原因,针对性的提出治理上下级行政伦理关系失范的应对之策.     

高职院校实验设备管理问题探讨

随着高职教育的迅速发展和实践教学投入的加大,如何加强实验设备管理,提高办学效益,是各高职院校面临的一个重要课题。结合实际和评估整改的经验,阐述了建立和健全设备管理队伍、制度、网络管理体系和形成有效运行机制、良好工作作风等问题,针对资产管理的规范性,对资产管理中的数据采集和实施管理提出了解决方法。     

两会所能解决的和不能解决的——关键在于宪法精神的落实

一个修宪，一个“三农”，是今年“两会”上最受关注的问题。全国人大代表审议通过“保护公民的私有财产权”的提法入宪，无疑具有巨大的历史进步性，因为它是中国第一次以国家最高法的形式表达对现代法治精神的尊崇。但把这种进步性转化成中国社会生活中的现实，仅靠代表们在人民大会堂里共商国是，无疑是远远不够的。如宪法学家蔡定健教授所说：“保护私有财产不能是简单的一句话，它需要一个由各种普通法构成的法律体系来保障实施。”人大代表和政协委员们热烈讨论的“三农”问题攸关中国命运。毫无疑问，城乡二元结构一日不终结，中国社会就一日不能称之为现代社会。2004年中共中央以“一号文件”的形式显示了党对解决“农民问题”(而非传统提法中的“农业问题”)的清醒认识和坚强决心，但是如“三农”问题专家温铁军指出的：既往的体制积弊不可能靠一个文件全部扫除，问题的彻底解决需要彻底的配套体制改革。国是既定，未能稍安，然后需要筚路蓝缕的探寻，以及坚忍不拔的突破。