通讯业六大价格欺诈

发改委公布了通信行业存在的6类价格欺诈典型案例．提醒消费者警惕类似的价格欺诈行为：     

控制自我评估

2002年，以“安然”为起始的一系列耸人听闻的跨国集团财务欺诈事件之后，如何做好内部控制，成为各家企业面临的严峻考验。[编者按]     

证券欺诈民事赔偿的实现机制

证券欺诈民事赔偿制度的建立和完善对切实保护投资者利益、促进证券市场的有序发展具有积极意义。建立适合我国国情的证券欺诈民事责任制度,对证券市场的规范化发展具有重大意义。     

旅游欺诈的产生原因及治理思路

运用信息经济学的柠檬市场理论和博弈论分析了中国旅游市场的特点，指出旅游市场的信息不对称性给旅游欺诈创造可乘之机，而大量存在的一次博弈机会则增强了博弈参与者的机会主义动机。在理论分析的基础上尝试提出治理旅游欺诈的市场和组织思路。     

中美证券欺诈因果关系及证明责任比较研究

证券市场上,客观现象之间的错综复杂性更加决定了证券欺诈因果关系理论的复杂性。在美国,适用"推定信赖原则"大大减轻了原告的举证负担,有利于被告行为与危害后果之间因果关系的确定,对于维护投资者的诉权产生了积极的作用。中国没有特别规定证券欺诈的因果关系问题,在司法实践中,无论是民事案的原告,还是刑事案的控方,要证明损害事实与证券欺诈行为之间存在因果关系,非常困难。在面对举证责任的难题时,没有必要裹足自缚,将出路限于"推定信赖原则"。世界恒动,个案迥异,时移势易之下,它不可能是解决证券欺诈因果关系问题的"普适"公式。对于证券欺诈的因果关系和举证责任或严格或宽松,可以倡导多元化的思路。     

论广告欺诈的法律防治

近年来,在广告业迅速发展的同时,各种违法广告日益增多,尤其是广告欺诈行为屡禁不止,严重侵害了消费者的合法权益,扰乱了社会秩序.因此,要有效地遏制广告欺诈行为,必须加强广告法治建设,做到立法完善,执法严明,一切组织和个人都遵守法律.     

信用卡欺诈风险的有效管控与行业实践

近年来,信用卡规模增长进入平台期,信用卡行业整体已步入“精耕细作”时代。在数字化转型的新阶段,如何实现存量经营的精细化蜕变,为客户带来全新极致的服务体验,是各发卡银行关注的焦点。处于数字化、智能化转型的复杂局面中,信用卡业务转型主要体现为两点:一是一切业务数字化。     

构建线上反欺诈智慧风控体系筑牢数字金融风险防线

近年来,电信网络诈骗犯罪形势严峻复杂,电信网络诈骗活动日益猖獗。工商银行作为国有大型银行深入践行金融工作政治性和人民性,统筹安全和发展,聚焦线上交易,积极应用大数据、人工智能、生物识别等新技术和支付限额管理等工具,构建线上反欺诈智慧风控体系,保护客户资金安全,以数字化转型助力网络金融业务反欺诈水平全面提升,为数字金融业务发展保驾护航。     

因个人信息泄露导致的信用卡欺诈风险的防控实践

随着智能终端设备应用的不断普及,互联网在日渐融入人们日常生活的同时,信息安全问题也日益凸显。欺诈分子通过短信嗅探、传播恶意程序及钓鱼网站等方式窃取个人信息的案件层出不穷。对发卡行而言,持卡人信息泄露成为风险防控的重中之重。     

完善医院内部审计的措施

内部控制是指医院为了保证经济活动的有序进行、确保资产的安全完整、防止欺诈和舞弊行为、实现经营管理等目标而制定和实施的一系列具有控制职能的方法、措施和程序。内部控制是医院内部的管理控制系统，它涵盖医院内部的各项经济业务、各个部门和各个岗位，并针对业务处理过程中的关键控制点，将内部控制工作落实到决策、执行、监督、反馈等各个环节，从而保证院内各项经济活动有章可循，有规可依。