国际贸易可疑洗钱行为透析

贸易洗钱是通过虚构的交易事实使行为人及其相对人对所转移的资产享有表面上合法的财产权利的行为.鉴于账户洗钱的现行反洗钱立法对新兴的贸易洗钱打击不力,建议认清贸易洗钱的本质,提高识别可疑行为的能力,建立跨行业的反洗钱机制.本文的主要贡献在于首次提出并全面分析基于国际贸易的洗钱行为.     

数字货币会成为金融犯罪放大器吗——基于地缘政治风险对数字货币的影响研究

地缘政治风险加剧导致的资本外逃、恐怖融资等行为,会增加非法交易者对具备交易匿名和便捷属性的数字货币需求,使其成为放大金融犯罪的新型工具.本文通过采用ARDL和NARDL模型,实证分析地缘政治风险指数对5种数字货币收益率的影响.研究表明,地缘政治风险指数对数字货币收益率产生显著的正向影响;地缘政治风险指数升高时数字货币收益率会随匿名性的提升而增大;短期内,地缘政治风险对数字货币产生的影响存在非对称性效应.进一步指出,只有严控数字货币与法币的跨国兑换渠道,加大数字货币跨境交易打击力度,才能有效防范数字货币金融犯罪风险,维护金融安全.     

房地产业洗钱机理与反制对策研究

本文结合洗钱的黑灰白代际转移理论,把房地产业洗钱系统作为研究对象,从整体着眼从环节入手,客观分析黑钱从进入到退出房地产各步骤,进而明确房地产洗钱内在运行机理,透过黑钱名目繁多的流转探究其黑灰白性质转移的实质。在此基础上借鉴国际国内经验,提出房地产反洗钱政策建议,为决策者提供决策参考。     

基于金融自由度模型的人民币离岸市场反洗钱监管

对离岸金融市场的适度监管是人民币反洗钱工作的一个重要方面。本文基于成本—收益分析构建人民币离岸市场金融自由度模型。本着离岸市场与在岸市场反洗钱收益最大化的原则,运用静态博弈分析离岸银行与在岸银行、离岸税收机构与在岸税收机构四方博弈的均衡结果,寻求有效金融自由度,进而提出人民币离岸市场反洗钱监管政策建议。     

西岭雪山-花水湾旅游区旅游深度开发建议

文章分析了西岭雪山-花水湾旅游区旅游资源特色、现状及存在问题。进而在对整个旅游区统筹兼顾的基础上，分别对四个景区提出了深度开发的建议．旨在对西岭雪山-花水湾旅游区的可持续发展建言献策。     

国际贸易基于信用证交易的洗钱分析

国际贸易的迅猛发展引发了大量的跨国洗钱行为。信用证的性质和特点、国际商会《跟单信用证统一惯例》与反洗钱法律的冲突注定了信用证是理想的贸易洗钱工具。本文分析了借助信用证交易洗钱的诱因、流程和可疑行为特征,认为反信用证洗钱应该寻求捍卫信用证的独立性与顺应全球反洗钱大趋势、遵守银行保密法与减少信息不对称、提交可疑交易报告与控制经营风险的“三个统一”。其主要贡献在于首次提出并全面分析国际贸易中基于信用证交易的洗钱行为,并提出对策。     

金融机构基于风险的反洗钱机制探讨

金融机构的洗钱风险分为内部风险和外部风险。内部风险决定于法律规制和控制体系，它集中体现为制度风险；外部风险包括产品／服务风险、客户风险、地理风险，它聚焦于账户。通过回顾反洗钱方法的历史演变过程，本文提出了金融机构基于风险细分与风险评估的洗钱风险管理两阶段模型。     

长江经济带科技创新与金融发展互动关系研究

四大核心技术深化金融发展，科技与金融交叉融合程度进一步加深，需从动态层面研究其互动机制。基于1998—2016年长江经济带省际面板数据，采用PVAR动态模型对全流域、分区域科技创新与金融发展互动关系进行实证分析。结果表明，核心变量科技创新和金融发展互动关系显著，但互动机制在各流域有所差别，且均未形成长效机制。从控制变量贡献看，下游地区金融和科技具有较强的惯性效应；中游地区二者受经济持续增长的带动作用较为显著；上游地区科技与金融发展部分得益于国家对基础设施的持续性投入。进一步指出，科技赋能金融，金融服务科技是长江经济带实现金融高质量发展和金融普惠的关键。     

洗钱对我国外商直接投资的影响--基于上市公司面板数据的实证研究

以2007－2012年我国外商持股上市公司为研究对象,以知识资本模型和知识资本—洗钱模型为基础,对比离岸国家（地区）与非离岸国家（地区）对我国的外商直接投资,研究洗钱对我国外商直接投资的影响。结果表明：洗钱对我国外商直接投资有显著影响,绝对市场规模对外商直接投资进入我国制造业、房地产及整体行业有抑制作用;相对市场规模对外商直接投资进入我国制造业、批发零售业、房地产及整体行业有促进作用;劳动力丰裕度严重抑制外商直接投资进入我国制造业、批发零售业、房地产及整个行业;贸易成本和距离均与我国外商直接投资量成反比。     

反洗钱：可疑交易行为报告制度有效吗

反洗钱可疑交易行为报告制度的实施存在监管当局与被监管者的目标冲突、金融机构认识不一、报告的边际信息价值随报告数量增加而递减、制度安排缺乏成本效益性等问题。其主要原因是制度假定忽略了金融机构与监管当局的合作矛盾，掩饰了看似合法的非法交易的存在，高估了金融机构对客户行为的控制能力和监管与披露对洗钱活动的抑制作用。要建立健全激励与约束机制，确保金融机构与当局进行实质性合作。