进一步提高人民银行内审工作质量和水平的探索——人民银行武汉分行内审理论与实务研讨综述

为了充分总结近三年来内审工作的经验教训,促进中央银行内审工作的开展,进一步发挥内审职能作用,人民银行武汉分行内审处组织全辖内审部门开展了"中央银行内审理论与实务"研讨活动,辖内36个中心支行、分行营业管理部和部分县市支行撰写了论文140余篇,对近三年来人民银行内审职能的运作状况,从理论上和实务上进行了广泛而深入的探讨,对加强和改进内审工作提出了一些有价值的对策建议.现将主要观点综述如下:     

监管分离后省会中支内审履行职责的若干思考

<正> 一、监管分离后,省会中支内审职责面临的变化 (一)内审职责范围变化 金融监管职能分离后,省会中支内审职责范围发生了变化。一是内审对象的数量变化。金融监管职能分离后,省会中支内审对业务部门的监督对象由12个变为8个,内审对象减少;二是内审工作任务变化。由于金融监管是省会中支各项工作的重中之重,因此,内审部门也把     

会计师洗钱风险与反洗钱制度构建

本文结合工作实践,客观分析了金融机构反洗钱工作的现状和洗钱工作向特定非金融机构转移的趋势,尤其是会计事务所或会计师的洗钱风险及方式和特点,剖析了会计师反洗钱工作的难点及危害。并结合会计师反洗钱的国际经验做法,提出了新形势下构建我国会计师反洗钱制度的设想及相关建议。     

证券期货业反洗钱工作存在的问题及对策

随着证券期货业务领域的不断开拓和深入,非面对面业务已成为其结算的重要组成部分,但是,该业务在给客户提供快捷、便利、高效的金融服务的同时,也成为不法分子利用的工具,给反洗钱工作带来了新的挑战。本文对当前证券期货业领域开展反洗钱非面对面业务的现状、问题进行了探讨与分析,并提出了相关对策和建议,以防范洗钱风险的发生。     

对离任审计中“先任命、后审计”的现实审视与思考

《中国人民银行领导干部离任审计制度》第一章第四条规定:“离任审计是中国人民银行领导干部离任时的必经程序,实行先审计后离任,特殊情况可先离任后审计。”然而,在具体的操作中,大多是人事部门先向离任对象发出任命文件,然后再向内审部门下发离任审计建议书。这种现象,属“先任命、后审计”,既与《中国人民银行离任审计制度》相悖,又扭曲了离任审计的作用。本文试图从阐述“先任命、后审计”的危害性入手,提出加强对领导干部离任审计工作的若干对策建议。     

转换基层人行职能实践中的思考

转换基层人行职能实践中的思考方春树，宋名穗，潘淦本文试图通过对基层人行职能传换实际工作存在问题的剖析，提出基层人行真正实现职能转换的对策建议，以期对此项工作的落实有所裨益。一、转换职能过程中面临的现实困难和难点在深化金融体制改革的过程中，基层人民银行...