银行经营行为的垄断质疑

银行涉嫌垄断的经营行为给金融市场、消费者以及我国反垄断法律制度建设带来的影响不容忽视     

我国反洗钱行政法律制度存在的问题和建议

《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称为《反洗钱法》）于2007年1月1日起施行，随后人民银行相继出台了关于反洗钱制度的具体实施办法，最主要的是四部规章，包括《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等，作为我国反洗钱行政法律制度核心内容，“一法四规”在实施过程中还存在某些规定不够明确、规定与实际情况存在出入、缺乏配套的制度措施或技术手段保障等问题，需要尽快通过立法修改完善。     

当前检察机关诉讼监督权的配置及其问题

根据《人民检察院刑事诉讼规则》,结合工作实践,分别从侦查监督、刑事审判监督、刑事执行监督等方面对当前检察机关执法司法监督权进行分解,从公正、效率等角度分析检察监督权配置模式在刑事诉讼过程中的意义和存在的问题,提出相关意见和建议。     

抵销在存款保险中的意义

在存款保险制度中,存款赔付是否允许采用抵销,世界上各个国家和地区做法不同。存款赔付中的抵销权制度关系到对存款人赔付的金额、众多债权人在清算中的分配利益,以及与本国现有的法律制度相协调等问题。本文分析了我国现有的抵销权制度法律环境,并对国外存款保险赔付中的抵销权制度进行了比较分析,指出在我国存款保险制度中采用抵销权制度的重要意义,并对存款保险赔付中的抵销权制度安排提出几点建议。     

信托和公司服务提供商行业洗钱风险研究

在国际反洗钱规则中,信托和公司服务提供商作为“特定非金融行业和职业”的一类,是应履行反洗钱义务的主体.本文对目前国内作为“信托和公司服务提供商”的企业登记代理机构、私募证券投资基金的基金管理人和股权投资基金的基金管理人的行业情况、监管情况分别进行了研究整理,重点分析这些行业存在的洗钱风险,建议我国将这类行业纳入反洗钱监管体系.     

反洗钱调查数据获取不畅问题及对策——基于对海南省主要银行业机构的调查

在当前反洗钱行政调查工作中,商业银行向人民银行提供的调查数据不同程度上存在着交易要素缺失、数据提取时间过长等问题,给可疑交易监测及线索处理工作造成了一定影响.笔者经对海南省主要银行业机构进行摸底调研,分析了银行业机构在数据提取工作上的现状、困难和问题,深入剖析其中原因,提出相应的监管意见和建议.     

虚假证件识别得用心

前不久，一中年男子拿着编号“海字第××号”、发证机关为人民解放军××部队的军官证到银行开立账户。银行的工作人员为他办完手续后，对留存的证件存有疑问，随即派专人到解放军××部队求证，在部队的协助下，鉴别出该证件系虚假证件。鉴别的关键点是照片上的肩章与证件上的“衔级”不相符，照片上肩章是中校，而证件“衔级”却是少校。     

“冻结不及”怎么办?

根据福州新闻网2010年6月8日报道,因同事QQ被盗用,王小姐被骗汇款6000元,发现被骗且经查钱款仍存在对方账户里时,王小姐马上电话报警并要求冻结对方账户,遗憾的是尽管公安机关迅速采取了行动,     

我国证券业洗钱风险分析与防范措施

证券领域由于自身具有的交易复杂、流动性高等特点，已成为我国洗钱犯罪新的重点领域，构建和完善证券领域反洗钱体系是我国反洗钱网络建设的重要一环。本文通过深入分析证券业洗钱的风险点，归纳出通过高买低卖或低买高卖接盘方式操纵市场、转托管、购买私募基金、通过空壳公司关联交易转移资产、三方共同委托理财、上市公司并购、利用对倒交易利益输送、内幕交易牟取暴利等证券业洗钱的主要手法，从客户身份、账户盈亏、资金流动等方面分析其特征．提出了相应的风险防范措施。     

国外存款保险的赔付时间和赔付方式

存款保险制度在全球建立已近80年,在保障国家金融安全、维护金融稳定方面的作用日益被认同,已成为保证银行业稳健运营和经济健康发展的重要手段.存款赔付是存款保险机构最本质的职能,是保证存款保险制度维持金融稳定功能有效性的基础手段.本文对国外存款保险立法中关于赔付时间和赔付方式的规定进行比较和总结,以期为我国存款保险立法提供借鉴与参考.