春来展新姿——建设银行福建省莆田分行电子银行旺季营销侧记

“电子银行业务是一项战略性业务，同时也是一项基础性业务”。建设银行总行领导关于电子银行业务对全行业务发展的深远影响给予了充分肯定。这给正在大力开展“抓账户、争项目、扩大客户基础”活动中的建行福建省莆田分行上下极大的鼓舞和信心，     

房地产业洗钱风险分析及反洗钱监管研究

根据国际经验,房地产行业作为保值、升值潜力巨大的行业,是洗钱分子较为青睐的洗钱目标。在我国2007年开始实施的《反洗钱法》中已将包括房地产业在内的特定非金融机构纳入反洗钱义务主体范围。房地产的洗钱风险究竟表现在哪些方面,我们应如何加强对房地产业的监管,本文对此进行了探讨研究。     

对反洗钱部门协作机制的探讨

洗钱犯罪具有跨行业、跨部门、高智能的特点,各国反冼钱工作都要求多部门、跨领域的协调合作。本文介绍了我国反洗钱部门协作的沿革与发展,分析了反洗钱部门协作机制运行中存在的问题,并提出完善反洗钱部门协作机制的政策建议。     

建筑工程全过程造价管理策略

近年来，随着我国工程造价体系改革，造价的管理与控制已经成为投资管理的重要内容和基础工作。为此，要做好这项工作就必须对其形成的各个阶段进行全面控制，以取得良好的投资效果．本文从工程决策、设计、招投标等阶段就提高工程造价奎过程的控制与管理进行阐述。     

焦作市住宿餐饮业发展研究

本文对焦作市住宿餐饮业的发展现状、特点、问题做了分析.     

信息不对称下的反洗钱工作探讨

近年来,我国的反洗钱工作已经初步形成了一个多主体参与、包括多个层级的信息传递网络架构。但由于各个主体之间的信息不对称,直接影响到人民银行的有效信息获取,继而制约了我国反洗钱工作的深入有效开展。本文通过对信息不对称现象在反洗钱工作领域的表现及原因进行分析,提出了信息不对称下的反洗钱工作对策。     

我国国际资本流动与反跨境洗钱

国际资本流动,是指资本在各国、各地区之间的转移,是国际经济交往的重要形式。国际资本流动在促进世界各国经济发展的同时,也给国际社会带来了负面影响。跨境洗钱,是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其产生的收益,通过资金跨境流动和其他各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。     

对“风险为本”反洗钱监管机制的探讨

以“风险为本”的监管理念是目前国际社会积极倡导的反洗钱监管理念。本文结合FATF基于风险的反洗钱方法，从我国实际出发，分析了在我国实施“风险为本”监管方法的条件、目前存在的问题，并对如何完善“风险为本”监管体系提出了积极建议。     

坚持以人为本防范执法风险

一、外汇执法风险分析 （一）外汇执法风险的表现形式外汇执法风险．是指外汇执法机关及其执法人员由于违反《行政处罚法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《检查处理违反外汇管理行为办案程序》、《外汇检查人员工作守则》等法律、法规所形成的在执法实体和执法程序两方面违规、违法的可能性。