对村镇银行反洗钱监管方式的探讨

村镇银行反洗钱工作现状 （一）业务开展不深入，反洗钱意识有待提高。秦安县众信村镇银行成立于2008年8月，到目前为止，其管理主体还不够十分明确，各项政策诸如财政、税收、货币、结算、网络汇兑等等都尚未出台，形成政策的不配套，现在仍采用计算机单机处理方式进行业务操作，未加入大、小额支付系统和人民币账户管理系统，业务经营处于十分困难的境地。正由于上述原因，在三年多的时间里，该机构几乎把全部精力放在拓展存款和贷款业务以及网络建设等方面，     

对人民银行市州中心支行会计部门全面行使会计管理职责的建议

一、重视会计管理工作.一是会计部门要重视会计管理工作,发挥统一管理的作用,实施监督、指导职责.二是其他相关业务部门积极配合本行会计部门行使会计管理职责.……     

巩固清产核资成果 完善国有资产管理制度

我局是1994年开展清产核资工作的。通过一年多的工作,摸清了国有资产家底,理顺了产权关系,为建立现代企业制度打下了基础。通过清产核资也暴露我局企业管理上存在不少薄弱环节,表现为:原有国有资产管理制度已不能适应客观形势的需要,有的下属单位国有资产基础工作薄弱,管理粗放、存量失真、帐实     

金融机构非柜面业务客户身份识别存在的问题及建议

非柜面业务客户身份识别存在的问题 （一）信息了解难。目前金融机构在与客户建立业务关系时,要求客户通过柜台核验相关证件,填写相关协议,对客户身份进行初始识别,但网络交易过程可以不通过银行柜台,客户拥有密码或密钥即可得资金,该账户的实际使用人是否为最初开立账户的人,银行要做到“了解”客户存在难度。     

对银行卡领域反洗钱工作的思考

随着银行卡的迅猛发展及应用,银行卡在洗钱方面存在的问题日益显现,犯罪分子利用银行卡既能转账结算、又能存取现金的特点,将其作为洗钱工具,逐渐成为洗钱犯罪的新动向.因此如何防范、监控利用银行卡进行洗钱活动,已成为反洗钱部门迫在眉睫的工作任务之一. 利用银行卡进行洗钱犯罪的主要手段 从国外反洗钱方面的经验看,利用银行卡进行洗钱活动往往具有化整为零、手段隐蔽、形式多样的特点.随着银行卡使用的普及,各类银行卡犯罪手法更加复杂,呈现出规模化、集团化、跨境化、智能化的特点.利用银行卡进行洗钱活动,其资金运作主要有资金处置、离析、融合三个环节,围绕这三个环节主要有以下几个手段:     

加强现金管理与反洗钱工作有效性的思考

随着我国金融体制改革的不断深入,现金管理所体现的职能和工作重心从传统的现金投放、抑制通胀转移到加强和规范现金流通秩序上,是央行控制不合理现金投放的重要手段,在预防和打击诈骗、洗钱、偷税等经济犯罪、化解经济金融风险等方面都发挥着积极的作用。现金管理和反洗钱工作息息相关,因此加强和改进现金管理,充分发挥其在反洗钱工作中的重要作用日益成为人民银行亟待解决的课题。     

对秦安县"一册明、一卡统"试点情况的调查

天水市秦安县兴丰乡推行的"一册明、一卡统"发放管理试点工作,为全省强农惠农资金发放管理做出了有益尝试,得到了省、市政府和广大农民群众的普遍认同和好评.通过试点情况的专项调查,提出进一步完善强农惠农资金发放管理的意见和建议. 　　……     

客户身份识别过程中存在的问题及建议

客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作,其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。根据基层实际工作检查和调查发现,金融机构在客户身份识别的重要性