反洗钱的重要途径之一：支付结算管理电子化

由于近几年人民银行和各金融机构加大了大额现金支取管理．因而通过银行的支付结算体系洗钱呈发展趋势。犯罪分子通过银行的结算短期内转移巨额资金．并使之形式上合法化，成了洗钱活动的首选：一些企业结算金额和次数也比以前增多，超过了企业正常情况，这里有一部分也是“洗钱”活动的结果。因而有必要加快支付结算电子化管理步伐，     

当前定期借记、贷记业务管理中存在的问题及对策

定期借记业务是指收款人开户银行根据收、付款人双方签订的合同以及收、付款人的授权,定期发起的代收业务,如定期收取水电费等公用事业费和规定的法定基金等。定期贷记业务是指付款人开户银行根据付款人的授权,定期发起的代付业务,如代发工资、养老金等。为进一步了解定期借记和定期贷记业务的发展情况,近日我们对银行、企业及个人进行了现场调查。从调查情况看,虽然定期借记和贷记业务市场前景比较看好,但是当前在这方面业务中还存在一些问题,亟待金融管理部门加强管理。