基于Excel的银行存款转存盈亏模型

2006年政府工作报告指出，中国当前的经济形势中仍存在银行资金流动性过剩等若干问题。为缓解中国经济过热，中国人民银行宣布，自2007年3月18日起上调金融机构人民币存贷款基准利率。加息使人们想到转存银行存款，但转存有得有失。针对如何准确衡量转存的得失，以及如何计算转存盈亏的临界天数，本文给出了基于Excel的银行存款转存盈亏模型。