当前农村信用社反洗钱工作制约因素分析

农村信用社是由社员入股联合组成的以互助为主要宗旨的合作金融机构,主要任务是筹集农村闲散资金,为农业、农民和农村经济发展提供金融服务。近年来,农村信用社以其点多面广的优势,已然成为农村地区提供金融服务,支持“三农”经济发展的主力军。但通过调查发现,农村信用社由于受管理体制、人员素质相对低下、客户群体特殊等因素制约,反洗钱业务无论是工作力度、工作实效,还是长效管理机制建设等方面,仍存在诸多问题,都亟待于在今后实际工作中进一步加强和提高。     

中部省份技术创新政策实施效果比较研究与展塑

技术创新是区域经济发展的主要动力之一。中部省份都加大了技术创新的力度，出台了许多推进技术创新的政策。但如何评价技术创新政策的实施效果，目前还没有很好的做法。以往的技术创新评估仅处于政策的一般性验收。本文就中部地区技术创新政策实施效果的评价做出初步的探索。     

天府新区自主创新中心建设的范式研究

天府新区国家自主创新中心的建设,适应成渝经济区长远发展需要和国家深化西部大开发战略需要,将成为新的经济增长极和引领区域跨越发展的国家级新区,与重庆两江新区协同呼应,带动西部经济圈发展,本文就天府新区自主创新中心建设的独特范式进行了探索。     

银行业反洗钱客户风险等级分类工作探析

反洗钱客户风险等级划分作为识别客户的重要内容,是提前识别洗钱风险的重要依据,也是有效分析可疑交易的基础。近年来,人民银行推行以风险为本的监管思路,强调防范风险,因此,客户风险等级划分工作就显得尤为重要。对于金融机构来说,客户风险等级划分工作的有效开展,也有利于进一步优化资源配置,集中优势资源对洗钱活动进行有效地防范,有利于反洗钱工作的有效开展,也是稳健经营、保持自身竞争力和全面落实内控和案防制度的实际需要。目前,银行业金融机构的反洗钱工作已经形成了较为完善的工作机制,各银行业金融机构先后制定下发了《反洗钱工作管理办法》、《反洗钱客户风险等级分类管理办法》等反洗钱管理工作的基本制度,反洗钱义务和责任的履行已涉及到业务的各个领域和环节,但是,银行业金融机构在客户风险等级划分方面还有待进一步加强和提高。