支付机构洗钱风险分析及对策研究

随着网络技术及硬件设备的支持和普及,第三方支付已经渗入大众生活的方方面面,同时也成为越来越多犯罪资金清洗的一种隐蔽、便捷通道.本文以海南省为例,运用问卷调研的方法,结合日常监管情况,了解支付机构反洗钱工作开展情况,分析支付机构反洗钱工作存在问题,挖掘风险点,探讨监管对策,为进一步落实风险为本监管理念提供参考.     

关于辽宁省企业持有和利用外汇的情况调查

为探寻“藏jIX于民”政策效果并不明显的真实原因,以问卷和现场走访的调查方式，利用SPSS软件对调查统计结果进行总体分析。站在企业的视角，得出在“非强制结汇”政策的实施中存在政府政策普及度不高、金融市场未能提供较多的外汇保值和获剩的有效渠道、企业缺乏相关专业人才等多方面的问题。针对这些问题。从政府、金融机构和企业三个方面分别提出推进“非强制结汇”政策有效落实的对策,