基层银行账户监管策略

2005年4月，全国银行账户管理系统（以下简称“系统”）在山东、广东、福建三省开始试运行，从整个系统的功能设置和业务需求来看，可以说，系统通过信息化手段和先进的网络通讯渠道．在《行政许可法》和《人民币银行结算账户管理办法》的框架内，不仅建立了各级账户具体操作的处理平台．还初步建立了多层次控制的账户监管模式，对我国传统的以手工监管控制为主的银行账户管理模式而言，是一次根本性的改革。     

建立和完善银行业反洗钱工作机制的思考

随着经济的发展和对外开放进程的加快,洗钱犯罪的技术手段日益隐蔽,且涉及金额越来越大,范围越来越广,渠道越来越多,对我国经济社会的稳定和可持续发展构成了重大威胁。文章结合当前我国银行业反洗钱存在的问题及操作难点,提出建立和完善银行业反洗钱工作机制的对策。