论我国金融控股公司的立法模式

近年来金融控股公司在我国有了长足发展,在现实经济生活中,各类金融控股公司在某种程度上处于脱法状态,蕴含着极大风险,金融控股公司亟需专门的法律规范和强势金融监管。拟从各国(地区)金融控股公司立法经验入手,在对我国金融控股公司现状分析的基础上,提出我国金融控股公司的立法应采取分步进行的方式,并对监管模式及内容进行了初步探讨。     

海南房地产行业限购政策对反洗钱工作的影响

近年来,由于中国房地产业的快速发展和透明度低等因素,通过房地产业进行洗钱不仅可以保值增值,而且隐蔽性强,因此房地产业成为不法分子更加＂青睐＂的洗钱通道,而房地产业无疑将成为今后反洗钱工作的前沿阵地。国际旅游岛政策的出台,给海南省带来了新的发展机遇,也带动了海南省房地产价格的迅速上涨,房地产市场出现异常变动,短期内出现＂价量齐升＂的态势。为维持房地产市场的平稳运行,政府不断出台一系列措施进行调控,其中以限购政策为严厉,限购政策对今后在房地产行业开展反洗钱工作也有一定的影响作用。     

我国保险业反洗钱存在的问题及对策建议

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一.我国保险业开展反洗钱的时间不长,还存在许多问题亟待解决.本文首先介绍了我国保险业反洗钱的现状,分析了存在的问题,并提出了对策建议.     

我国保险业反洗钱存在的问题及对策建议

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题，逐步成为我国金融监管的重点问题之一。我国保险业开展反洗钱的时问不长，还存在许多问题亟待解决：本文首先介绍了我国保险业反洗钱的现状，分析了存在的问题，并提出了对策建议.     

人身保险保全业务洗钱风险分析

保险业洗钱风险主要集中在人身保险业务中,其中又以保全业务隐藏的风险最大,容易成为洗钱分子利用的对象。本文通过案例分析了人身保险保全业务中主要的几种洗钱手法,并对如何防范保全业务中的洗钱风险提出了建议。     

提高基层保险公司可疑交易报告工作有效性的思考

基层保险公司普遍存在"零报告"现象比较严重,过分依赖系统与技术支持不够并存,对可疑交易分析工作记录的保存工作不够重视等问题,影响了可疑交易报告工作的有效开展,本文在深入分析的基础上,提出了几点对策建议,以期对提高基层保险公司可疑交易报告工作有效性有所帮助。     

银行卡业务反洗钱思考

随着我国银行卡业务的快速发展，不法份子利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多。本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险，并提出了相应的反洗钱措施。     

上市公司关联担保的价值评判与利益衡量

上市公司关联担保作为上市公司的一种经营行为，是一种正常的经济现象，具有保障债权实现、促进资金融通的功能，是某些融资方式实现的必要条件。但是，上市公司关联担保对传统法律制度提出了挑战，可能导致公司的法人人格被滥用及担保制度的功能异化。因此，必须采取利益衡量的方法。对其作出正确的价值评判，平衡各利益主体之间的利益。     

第三方网上支付平台的法律问题探究

网上支付的迅速发展引起了人们越来越多的关注,随着市场规模的不断扩大,法律法规的缺失及监管的缺位使得第三方支付的问题日益突出.本文就第三方支付平台存在的问题展开分析,并对第三方支付平台的立法提出一些建议.     

浅议寿险公司保全业务的反洗钱监管

人身保险保全业务因其自身业务特点，容易成为洗钱分子利用的对象，其潜在的洗钱风险大，洗钱手法多样。目前我国保险业反洗钱工作已取得了一定成果，但监管制度仍不够完善，对人身保险保全业务的监管缺乏针对性。应建立明确的监管原则，以完善我国对保全业务的反洗钱监管。本文首先介绍了保全业务的概念及特点，其次分析了保全业务的洗钱风险及手法，提出了保全业务反洗钱的监管原则，最后对加强保全业务反洗钱监管措施提出了几点建议。