金融机构反洗钱内部控制审计研究

金融机构是洗钱和反洗钱的重要交汇处,已成为我国反洗钱体系中最重要的组成部分。本文基于内部控制五要素架构,提出了金融机构反洗钱内部控制审计的内容体系。     

商业银行CRM与数据挖掘技术的应用

金融是现代经济的核心。商业银行是现代金融体系的主体。经济全球化和信息化给银行业带来了前所未有的挑战。银行业的信息化发展水平，在很大程度上决定了整个国家经济的信息化发展水平。基于现代IT技术和互联网技术的现代商业银行CRM．在充分利用信息化的基础上，推动商业银行经营观念的转变，由原来“以资金为中心”转变为“以客户为中心”，个性化服务和“一对一”营销成了各大银行争夺客户和扩大市场份额的主要手段。而数据挖掘技术在CRM中的广泛应用，对提高商业银行CRM的水平和效率具有十分重要作用。     

金融机构可疑交易监测分析的策略与方法研究

履行可疑交易报告制度是金融机构反洗钱工作的核心义务之一。可疑交易监测分析就是反洗钱义务主体在与客户开展金融交易过程中,按照反洗钱法律法规要求,识别和发现存有洗钱及相关犯罪嫌疑的异常交易的过程。本文从提高可疑交易报告质量的角度提出了保证与兼顾针对性、完备性和准确性是可疑资金监测及可疑交易线索分析的基本对策,在归纳了可疑交易监测分析方法研究文献的基础上,构建了可疑交易监测分析任务的四要素模型,将有助于可疑交易模型的分析、构建、实现与评价。     

提升反洗钱可疑交易报告质量的路径选择

反洗钱制度安排的一项核心内容是金融机构向反洗钱情报部门提交可疑交易报告.目前金融机构可疑交易报告数量庞大而情报价值较低,这已成为制约反洗钱工作开展的主要障碍.本文在分析了我国可疑交易报告质量现状的基础上给出了提升其质量的管理路径,具体包括完善报告制度、优化报告流程、实施风险管理、创新技术手段、拓展审计职能等.     

基于XML的B2B电子商务标准研究

由W3C组织定义的XML元标识语言能够以平台无关的方式在协作应用或商业合作伙伴间描述和交换结构化信息。因此，许多专业标准化团体或工业组织已采用XML及基于XML的模式语言来定义商业词汇和模型。广泛公布和实现的这些商业模式将使应用系统和企业间的通信变为可能。本分析了数个基于XML的B2B电子商务标准，并在最后给出以后的研究方向。     

反洗钱审计的动因、目标及策略研究

作为反洗钱工作体系的一个组成部分,反洗钱审计对于揭露和查处洗钱犯罪、提高反洗钱监管效率和效果具有重要意义.基于对反洗钱审计的受托责任动因和社会责任动因分析,提出了反洗钱审计的总体目标和具体目标,最后探讨了反洗钱审计所面临的主要问题及未来的工作方向.     

基于离群数据挖掘的计算机审计

目前,广泛应用并能简单处理大规模数据集的离群数据挖掘算法主要有基于聚类方法、基于距离方法和基于密度方法等几种;基于离群数据挖掘的计算机审计在操作上一般分为数据的采集、数据的准备、建立离群数据挖掘模型等四个步骤;基于离群数据挖掘方法在审计中的应用,有利于帮助审计人员发现异常的交易或事项,快速确定审计重点,提高审计效率.     

《商务智能与数据挖掘》教学研究

随着物联网的兴起,商务智能与数据挖掘逐渐成为电子商务领域的研究和应用热点。结合本校电子商务专业的特点,分析了《商务智能与数据挖掘》课程开设的背景和意义,介绍了研讨性课程的设计思想,并基于该思想设计了教学大纲,最后总结全文。     

P2P技术下的计算机协同审计

基于P2P技术下的计算机协同审计是目前审计领域研究的一个新热点,其以JXTA作为构建的平台和协议,克服了传统计算机审计系统的缺点,使审计工作效率得以提高.根据协同审计的特点,如何设计P2P技术下的计算机协同审计的步骤以及如何架构审计模型,并进行案例分析,是我们当前迫切需要研究的课题,可以为我国实施计算机审计提供理论和实践上的指导.     

基于离群数据挖掘的计算机审计

目前，广泛应用并能简单处理大规模数据集的离群数据挖掘算法主要有基于聚类方法、基于距离方法和基于密度方法等几种；基于离群数据挖掘的计算机审计在操作上一般分为数据的采集、数据的准备、建立离群数据挖掘模型等四个步骤；基于离群数据挖掘方法在审计中的应用，有利于帮助审计人员发现异常的交易或事项，快速确定审计重点，提高审计效率。