从商品融资业务的法律风险说起

按照巴塞尔协议的界定,商品融资业务是指基于储备物、存货或在交易所交易的应收商品(如原油、金属或谷物等)进行的结构性信贷业务。在实际操作中,通常由商品的所有者以其未来或现有的商品进行质押,向银行申请融资,银行则委托第三方仓储公司代为接收质物,并负责对质押商品进行仓储监管。但从实务操作来看,银行过分信任监管公司,尤其当监管公司系第三方(与总公司签订了合作协议)授权指定的下属企业时,这种信任往往使银行     

构建商业银行法律风险防控框架分析

一个时期以来,随着中国农业银行上市步伐告罄,工、农、中、建四家国有商业银行已陆续进入国内国际市场,并按照国际上统一的标准来加强自身管理。其实,早在2004年6月,巴塞尔银行监管委员会已公布了《统一酱计量和酱标准的国际协议：修订框架》（以下简称《新资本协议》）,并对商业银行全面风险管理体系的建立提出了更高的要求。     

银行如何规避协助执行中的法律风险

编者按:2007年6月24日首次提请全国人大常委会审议的民事诉讼法修正案草案,对有义务协助调查、执行的银行等单位拒绝协助调查、执行的强制措施,在民事诉讼法规定罚款的基础上,增加了人民法院有权责令改正,拒不改正予以拘留的规定.     

浅析房地产开发贷款的风险成因及应对

房地产开发贷款存在许多风险,剔除单纯的市场风险外,资本金、融资中的担保设定以及其现实操作中存在的问题,都在一定程度上影响银行贷款安全。有效克服各种干扰,加大执行力度,尽量回避执行过程中可能出现的社会矛盾,是应对房地产开发贷款风险的重中之重。