对河北省部分信用社可疑支付交易“零报告”的几点思考

2007年3月,人行石家庄中心支行在全省组织了一次问卷调查,发现河北省个别地市城市信用社(城市商业银行)、农村信用社2006年可疑支付交易零报告,后经深入调查方知所谓可疑支付交易"零报告"是根本不存在的,本文就此进行了认真剖析,找出了存在问题及主要原因,提出了相应的解决办法。     

基层银行反洗钱工作存在的问题及建议

反洗钱工作是一项政策性强、技术高、业务量大、涉及范围广的工作。各金融机构要站在维护国民经济及金融安全与稳定的高度提高认识，健全组织机构，完善内控制度建设，加强管理；同时，还要建立切实有效的社会协调机制，有关职能部门要充分发挥各自的作用，形成联防联治，将反洗钱工作真正落到实处。     

反洗钱工作的三大难点

<正>社会上关注已久的反洗钱法(草案)日前已经正式完成,立法机关将于本月(4月)对其进行审议。不过,据中国人民银行反洗钱监测中心权威人士透露,当前我国的反洗钱工作仍然存在三大问题,包括上游范围过窄、公民反洗钱意识淡薄和金融情报机构(FIU)还存在功能障碍。反洗钱监测中心成立于2004年4月,是央行下属负责大额和可疑交易报     

反洗钱的重要途径之一：支付结算管理电子化

由于近几年人民银行和各金融机构加大了大额现金支取管理．因而通过银行的支付结算体系洗钱呈发展趋势。犯罪分子通过银行的结算短期内转移巨额资金．并使之形式上合法化，成了洗钱活动的首选：一些企业结算金额和次数也比以前增多，超过了企业正常情况，这里有一部分也是“洗钱”活动的结果。因而有必要加快支付结算电子化管理步伐，     

提升反洗钱监测分析水平

建立一个集数据采集、数据整理（质量控制）、追踪查询、数据分析与情报反馈的智能化监测分析系统已成为外汇局开展反洗钱工作的必备工具。     

基层央行反洗钱现场检查的难点及对策

一、反洗钱现场检查的难点 1、反洗钱组织机构缺位，专业反洗钱人员缺乏。目前，省会中支以下一级的中支反洗钱机构尚未建立，现场检查时由其他岗位人员兼任，削弱了反洗钱工作的权威性。2、现场检查的对象狭窄，出现检查“真空”。保险公司、证券公司等非银行类金融机构的人民币业务尚未纳入现场检查的范畴。3、现场检查手段落后，     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾。做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台《反洗钱法》,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局。     

当前我国保险业反洗钱存在的问题及对策分析

反洗钱工作是一项涉及到金融法律法规、金融政策、金融业务、金融管理、信息技术等的复杂工程。与发达国家的反洗钱工作相比,我国反洗钱工作在方式、方法、技术、广度和深度方面,仍有较大的差距。进一步完善保险行