第三方支付业务的洗钱风险分析及监管建议

随着电子商务的发展,第三方支付业务规模越来越大,在带给人们便捷支付途径的同时也带来了一些问题。本文从反洗钱的角度对第三方支付业务存在的风险点进行了分析,并试图在此基础上给出相应的监管建议。  

反洗钱风险监管理论及应用研究

本文首先分析了当前反洗钱监管面临的问题,指出金融机构履行反洗钱义务的结果不是合作博弈均衡,要提高反洗钱监管效率,必须开展反洗钱风险临管.构造被监管者履行反洗钱义务的竞争机制.在此基础上,对风险监管的条件和机理进行了解析,并对反洗钱风险监管的方法进行了探讨.最后,提出了推动合规监管向风险监管转变的政策建议.  

金融机构基于风险的反洗钱机制探讨

金融机构的洗钱风险分为内部风险和外部风险。内部风险决定于法律规制和控制体系，它集中体现为制度风险；外部风险包括产品／服务风险、客户风险、地理风险，它聚焦于账户。通过回顾反洗钱方法的历史演变过程，本文提出了金融机构基于风险细分与风险评估的洗钱风险管理两阶段模型。  

风险为本反洗钱监管制度的构建研究

风险为本反洗钱监管是我国反洗钱监管的目标模式。为实现目标模式,促进金融机构主动、有效、全面开展反洗钱工作,中国人民银行需要开展准确的风险评估,保证金融机构具备以风险为本开展反洗钱工作的能力,以及能够对人民银行监管要求作准确应激。因制度激励是监管的本质,监管部门应从制度建设入手达成风险为本反洗钱监管条件,通过自上而下的和自下而上的变迁手段予以推动,全面构建反洗钱制度体系。  

保险公司洗钱风险防范的新思路

一、保险洗钱概述 保险洗钱是指一些个人以及团体利用保险市场及保险中介市场的渠道，将非法所得通过投保、理赔、变更、退保等方式来掩饰、隐瞒其来源或性质，以逃避法律法规制裁的行为。  

人寿团体保险洗钱风险及监管对策研究

本文从人寿团体保险业务特点出发,研究其业务中存在的洗钱风险和在洗钱活动不同阶段的操作手法,并立足反洗钱监管手段,提出了防范人寿团体保险洗钱风险的方法和措施.  

以风险为本的反洗钱监管机制研究

当前，我国反洗钱工作已经由初始阶段进入了正常发展阶段，但面对众多的监管对象和日趋复杂的监管环境，监管当局如何提高反洗钱监管效率面临众多新的问题和挑战。本文试图在分析反洗钱风险监管理念兴起与发展的基础上，探索建立符合我国国情的以风险为本的反洗钱监管机制，提高监管效率。  

我国保险业洗钱风险分析及对策建议

保险作为一种转移、分散风险的机制,本身并不牵涉洗钱,但其内在特质属性却在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了一定的便利务件.在分析保险业洗钱的特质因素后,本文结合我国保险业的法规建设、保险机构业务流程的管理和保险公司的特殊情况具体分析了我国保险机构面临的洗钱风险,最后从监管机关和保险机构两个角度提出了加强保险业反洗钱的对策建议.  

商业银行"洗钱",风险及其控制

"洗钱"英文称为money laundering,起源于美国,原意就是对钱进行清洗.随着国际上洗钱犯罪的日益猖獗,犯罪分子将黑手伸向了银行界,由此使全球银行业面临史无前例的"洗钱"风险.  

证券业洗钱风险分析和对策建议

随着我国资本市场的蓬勃发展，证券行业独特的资金交易平台和便利的交易渠道越来越受到非法资金的青睐，被利用洗钱的风险也在逐渐增大。本文通过研究证券领域的洗钱风险类型，探索证券机构可能涉及洗钱的关键业务环节，剖析了我国证券业反洗钱监管存在的主要问题，并提出了相应的风险防范措施。