关于股份制商业银行设置合规部的思考

在国际上从事业务活动的商业银行，尽管其内设机构各不相同，但他们几乎都设有合规部门（compli ance func tion），承担着本行合规管理的任务。为了统一对合规部门的定性，国际巴塞尔银行监管委员会（以下简称“委员会”）于2005年4月发布了《合规与银行内部合规部门》的指导原则文件（以下简称《指导原则》），《指导原则》指出，“一家银行应该以自身风险管理战咯和组织结构相一致的方式组织合规部门’。在该委员会此前下发的—份咨询文件中，对合规部门作了如下定义：“银行合规部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。”据此可以认为，银行合规管理就是对银行合规风险（Compliance risks）的管理。