浅析第三方支付平台的潜在洗钱风险

随着经济的不断发展和科学的日益进步,网络逐渐在人们生活中占据很大一部分,网络是把双刃剑,在它带给社会巨大利益和便利的同时也孕育出了区别与以往的犯罪手段。不法分子利用第三方平台进行洗钱就是其中一种,通过利用网络监管的漏洞,操作的便捷,违法犯罪者从弃传统的犯罪手段逐渐转变,进入了一个以网络等高科技手段来进行洗钱犯罪模式。由于网上银行不直接接触顾客,所以网上银行无法了解客户真实的信息,这也为银行核对客户身份带来了严重的阻碍。使我们认识到,健全第三方支付平台的法律监督体系,是十分必要的,而且还要极力避免这类案件的发生,以此减少不必要的损失发生。同时也为有效的减少网络交易中的违法犯罪现象提供参考。