金融业反洗钱客户身份识别制度的主要原则与关键环节 |
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引用本文: | 童文俊.金融业反洗钱客户身份识别制度的主要原则与关键环节[J].上海保险,2011(9):5-8. |
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作者姓名: | 童文俊 |
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作者单位: | 中国人民银行上海总部;复旦大学理论经济学博士后流动站; |
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摘 要: | 客户身份识别指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份,同时了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作,其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。金融业履行客户身份识别义务是整个反洗钱体系最基础的一环,既是司法机关成功没收犯罪所得和打击洗钱犯罪的要求,也是反洗钱主管部门有效开展与相关司法、行政部门之间犯罪情报合作的要求。
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关 键 词: | 客户身份识别 反洗钱体系 金融业 识别制度 交易性质 司法机关 业务关系 金融机构 |
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