巧用银行承兑汇票信用期限降低企业资金使用成本 |
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引用本文: | 程伟强.巧用银行承兑汇票信用期限降低企业资金使用成本[J].时代经贸,2011(20). |
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作者姓名: | 程伟强 |
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作者单位: | 陕西煤业化工集团神木电化发展有限公司,陕西,神木,719316 |
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摘 要: | 基本建设单位资金流出量大,单笔大额支付相对较多,合理运用银行承兑汇票的信用期限能够有效缓解资金支付压力.降低资金使用成本.
1、办理银行承兑汇票业务,能够延迟资金支付时间,形成利息收入.办理银行承兑汇票敞口业务,在承兑期间不需要给客户支付资金,只需给银行交纳60%的保证金,这部分资金在承兑期存入银行指定专户,企业不能动用,但可以和银行交涉作为企业定期存款,年利率3.05%.
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