|
|||||
|
|
| 美国国家“风险为本”反洗钱监管体系经验借鉴与启示 | |
| 作者单位： | ;1.西南交通大学 |
| 摘 要： | 2012年,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)颁布了《反洗钱监管新40条》,提出国家"风险为本"反洗钱监管体系指导纲要,形成了当前国际反洗钱监管主流理念。本文系统分析了美国国家"风险为本"反洗钱监管体系的构建目标、形成历程及主要特征,总结了FATF专家组互评估报告的主要结论,并借鉴美国经验,提出应加强中国国家洗钱风险评估系统有效性,完善中国国家"风险为本"反洗钱监管体系建设路径,推动中国金融业主动融入国际反洗钱监管,稳健推动人民币国际化,有效维护国家利益。 |
| 关 键 词： | 美国 洗钱风险 “风险为本” 反洗钱监管体系 |