浅析网银业务中反洗钱的难点和对策

随着金融信息化的快速发展，我国的商业银行推出的网上银行业务（简称网银业务）以其快捷、便利的特点吸引了越来越多的单位和个人使用，人们足不出户就能享受到网上银行带来的种种便利，网银业务已成为单位和个人办理银行结算业务的新渠道。网银业务在为客户提供方便、快捷的金融服务的同时，也给犯罪分子有了可乘之机，给反洗钱工作带来了新的困难和挑战。与网银业务快速发展的态势相比，商业银行有效的反洗钱措施显得有些滞后，使得网银业务反洗钱工作处于被动状态。正是基于此，本文通过分析我国网上银行反洗钱的工作现状，指出网上银行反洗钱工作存在的五个难点，并对网上银行反洗钱的监管提出了四点监管对策建议，为网银业务反洗钱工作提供参考。