|
|||||
|
|
| 金融机构实施客户身份识别制度存在的问题及建议 | |
| 引用本文： | 周效荣,张玉霞.金融机构实施客户身份识别制度存在的问题及建议[J].甘肃金融,2013(4). |
| 作者姓名： | 周效荣 张玉霞 |
| 作者单位： | 中国人民银行敦煌市支行 |
| 摘 要： | 为推动反洗钱工作扎实有效的开展,近期,中国人民银行敦煌市支行对辖内200多个客户就反洗钱客户身份识别制度执行情况开展了一次调查.调查显示,虽然相关法律法规对反洗钱客户身份识别制度做了基本的规定,但在具体实施中仍存在不少问题,需引起相关部门的高度重视.
存在的主要问题
(一)客户身份识别信息获取难.据调查,大多数金融机构人员反映在与客户建立业务或提供规定金额以上的一次性服务时,核对客户有效身份证件等信息相对容易,但要深入了解客户的关联企业、经营范围、资金性质和资金用途等信息时有明显的难度.主要原因一是客户对客户身份识别存在认识误区.据调查反映,65％的客户对金融机构执行"了解你的客户"身份识别做法难以认同,近50％的客户认为客户身份识别制度与保密客户隐私的法律制度相冲突. |
| 本文献已被 万方数据 等数据库收录！ | |