当前银行卡业务存在四大风险 |
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引用本文: | 元平.当前银行卡业务存在四大风险[J].中国总会计师,2008(7):19-19. |
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作者姓名: | 元平 |
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摘 要: | 通过对当前银行卡业务风险进行专门调查分析,当前银行卡业务应特别注意四大风险:
(一)外部欺诈风险。在各类银行卡风险中,外部欺诈风险是目前最严重、危害最大的一类风险。欺诈目的的实现渠道主要有三种:ATM机取现、POS机套现(消费)或网络(电话)转账。从欺诈的手段看,主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。
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关 键 词: | 银行卡业务 业务风险 欺诈风险 ATM机 银行卡风险 实现渠道 POS机 客户资金 |
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