影子银行、货币创造与反洗钱监管 |
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引用本文: | 储峥.影子银行、货币创造与反洗钱监管[J].上海立信会计金融学院学报,2017(3):5-15. |
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作者姓名: | 储峥 |
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作者单位: | 1.上海立信会计金融学院201209; |
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摘 要: | 通过影子银行业务,商业银行成为提供流动性的"准央行",货币创造具有逆周期的特点,货币供应统计指标失真。货币创造影子化造成现有反洗钱监管覆盖面不够广泛,难以识别客户身份和资金去向。建议增加反洗钱责任主体,出台针对影子银行业务反洗钱的规定,利用大数据、区块链等加强对客户了解,掌握资金去向,加大惩罚力度,加强反洗钱培训和宣传。
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关 键 词: | 影子银行 准央行 货币创造 反洗钱监管 |
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