货物贸易跨区域外汇监管风险点及方法研究——以新疆地区异地企业外汇业务办理为例

随着企业异地外汇账户开立政策的逐步放开,企业跨区域办理货物贸易收付汇现象逐年增长,银行和企业已突破属地原则开展市场化运营,企业通过异地银行办理外汇收支,银行为异地企业办理外汇收支已成为新常态,新的外汇业务监管风险也随之出现。本着属地管理的原则,企业所属地外汇局难以对异地业务开展真实性核查,难以确认企业行为是否违规或是违规确认多数靠企业自证。经办银行所属地外汇局则往往忽视异地企业的本地业务监管,因而企业跨地区外汇业务极易成为监管盲点。