小额贷款公司洗钱风险探析

小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。小额贷款公司作为新生的从事贷款业务的特定非金融机构，是洗钱可能发生的高风险领域。近期，笔者对乌鲁木齐市5家小额贷款公司的调查发现，当前小额贷款公司洗钱风险防范机制缺失，亟需纳入反洗钱监管范围。