银行贷记卡套现种类、危害及防范措施 |
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引用本文: | 宋治雍,张淑英.银行贷记卡套现种类、危害及防范措施[J].河北金融,2012(11):72-72. |
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作者姓名: | 宋治雍 张淑英 |
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作者单位: | 中国农业银行审计局济南分局,山东济南,250001 |
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摘 要: | 银行贷记卡套现是指持卡人不通过正常合法手续(ATM机或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。一、贷记卡套现的种类一是持卡人"自买自卖",在自家商户POS机上频繁用信,利用透支额度解决经营资金需求。公司高管或财务人员利用公司的知名度,在银行申请
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关 键 词: | 贷记卡 防范措施 持卡人 套现 人民银行 特约商户 信用额度 正常合 危害 小额贷款公司 |
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