商业银行客户信息治理探索与实践

近年来,随着国内外反洗钱监管形势日趋严峻,处罚力度也日渐加大。从2018年人民银行公示的处罚信息来看,被罚原因中"未按规定履行客户身份识别义务""未按规定保存客户身份资料和交易记录"两类问题占比较高。由此可见,客户身份识别及信息留存质量是反洗钱工作最薄弱的环节。商业银行应开发客户身份信息完整性监测系统对客户身份信息进行完整性、一致性、合规性监测。本文整理总结了客户身份信息完整性监测系统的开发思路、监测规则、治理方式及推动措施,供相关金融机构业务人员参考。