当前郊区基层网点银行卡业务的风险及防范 |
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引用本文: | 朱辛俭.当前郊区基层网点银行卡业务的风险及防范[J].上海农村金融,2009(3):35-35. |
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作者姓名: | 朱辛俭 |
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作者单位: | 农业银行上海市金山支行信贷管理部 |
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摘 要: | 当前郊区银行卡业务风险苗子有所出现,因银行卡业务发生的经济纠纷、诉讼案件有所增加,银行卡业务潜在风险有所上升。分析我行银行卡业务现状,主要存在以下四大风险:(一)外部欺诈风险。在各类银行卡风险中,外部欺诈风险是当前郊区银行卡业务中最严重、危害最大的一类风险。银行卡外部欺诈目的的实现渠道主要有以下三种:ATM机取现、POS机套现(消费)或网络(电话)转账。从外部欺诈的手段看,主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。
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关 键 词: | 银行卡业务 业务风险 基层网点 郊区 欺诈风险 ATM机 银行卡风险 经济纠纷 |
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