银行业金融机构大额交易报告问题及建议

大额交易报告制度是金融机构履行反洗钱义务的重要组成部分。近年来，大额交易报告报送主体增加，报告的准确性、及时性逐渐提升，为反洗钱监测中心分析特定行业、交易、资金流向及反洗钱定罪等方面提供了有力支持。在监管实践中发现，部分机构因大额交易迟报受到监测中心通报，更因漏报、错报等问题受到不同程度的行政处罚，应引起足够重视。为此，本次调研选取了黑龙江省内13家不同类型的大中型银行业金融机构为样本，旨在了解大额交易报告方面存在的问题，分析原因并提出相关建议。