浅谈信用卡审核中伪冒案件的查核方法

信用卡风险主要是指造成资金损失的危险程度。理论上讲，信用卡业务在营运过程中，因受主客观因素的影响，存在着一定程度的资金风险。实践中看，由于发卡行、持卡人、特约商户三者之间潜在着风险源，银行鼓励善意透支和持卡人恶意透支行为同时存在，透支如果催收不及时，追索乏力或缺乏风险保障机制，就容易形成信用卡风险。就我国目前情况而言，信用卡坏账损失、欺诈案件呈上升趋势，信用卡风险管理显得尤为重要。