全面风险管理冰山一角——全面风险管理系统实施战略：数据和模型是基础

银行业“全面风险管理”的概念源于新巴塞尔协议(即BaselⅡ)，该协议将商业银行承受的风险分为信用风险、市场风险和其他风险三类，并首次包括了与银行内部控制密切相关的操作风险、流动性风险、法律风险等风险内容。可以认为，这一分类把银行经营中所面临的所有风险都涵盖在内，充分体现了全面风险的概念。同时，BaselⅡ还对银行风险的识别、计量、控制等各环节均提出了明确的要求，这些要求都指明了银行风险管理发展的新方向全面风险管理。