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| 金融机构洗钱风险分布及构建风险为本监管方式要点分析 | |
| 引用本文： | 李捷,王旭.金融机构洗钱风险分布及构建风险为本监管方式要点分析[J].时代金融,2011(29):59-60. |
| 作者姓名： | 李捷 王旭 |
| 作者单位： | 中国人民银行昆明中心支行; |
| 摘 要： | 为了应对监管资源不足与被监管机构数量急剧增加的矛盾,我国反洗钱监管方式开始由"合规为本"的监管方式向"风险为本"的监管方式转变,根据金融机构不同的风险等级采取差别化的监管投入,以应对反洗钱监管资源不足的矛盾,而评估金融机构的洗钱风险则是风险为本反洗钱监管的核心环节。本文首先分析洗钱犯罪对洗钱渠道的需求,再结合不同类型金融机构的业务特点推导金融机构的风险分布,然后以近年来云南反洗钱工作收集的数据为基础,论证金融机构风险分布的三个推导,最后结合昆明中支洗钱风险评估研究成果,提出构建"风险为本"的反洗钱监管模式时应考虑的一些关键要素。 |
| 关 键 词： | 反洗钱 风险评估 |
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