商业银行合规风险管理研究 |
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引用本文: | 王欢,王刚.商业银行合规风险管理研究[J].金融与经济,2012(8):77-81. |
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作者姓名: | 王欢 王刚 |
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作者单位: | 1. 上海社科院法学所 上海 200020 2. 中国银监会政策研究局 北京100140 |
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摘 要: | 近年来,金融全球化的迅速推进、现有业务范围和组织架构的日益复杂以及产品创新等因素,使银行面临巨大的合规风险。现代意义上的合规以健全、有效的银行风险管理机制为基础,包括外部合规性监管和内部合规风险管理两部分内容,合规风险不同于法律风险,已成为银行的一项核心风险。针对我国银行合规管理体制存在的问题,应从以下几方面着手改进:一是推动"部门银行"向"流程银行"的转变,由被动合规转向主动合规;二是在业务创新过程中时刻注意保持"合规";三是监管部门应遵循"以银行为主"的理念,推动合规风险管理;四是完善规则本身的制定过程,使其更和谐地体现金融市场各利益相关方的诉求。
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关 键 词: | 合规风险 商业银行 风险管理 |
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