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| 利用 POS 虚构交易套现的运营风险分析及应对策略简 | |
| 引用本文： | 邱建华,涂福寿,汪志勇.利用 POS 虚构交易套现的运营风险分析及应对策略简[J].中国信用卡,2014(2):56-59. |
| 作者姓名： | 邱建华 涂福寿 汪志勇 |
| 作者单位： | 中国工商银行股份有限公司江西省分行课题组 |
| 摘 要： | 近年来，信用卡日益成为人们重要的支付工具。与此同时，利用POS进行信用卡套现的现象愈演愈烈，套现的手段也越来越多样化。针对这一问题，工商银行加大了风险管理力度，截至目前，工商银行业务运营风险管理系统共涉及资金异动类、账户管理类等87个模型。全过程运营风险核查的有效实施，使得POS套现准风险事件和风险事件被及时遏止，监控效果逐渐显现。 |
| 关 键 词： | 风险分析 业务运营 POS 利用 交易 虚构 风险管理系统 工商银行 |
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