| 金融机构信贷扩张、资产价格波动与金融危机——基于资产负债表分析模型 |
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| 引用本文： | 刘朝阳,安亚人.金融机构信贷扩张、资产价格波动与金融危机——基于资产负债表分析模型[J].税务与经济,2012(6). |
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| 作者姓名： | 刘朝阳 安亚人 |
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| 作者单位： | 1. 东北师范大学,吉林长春130117 长春工业大学人文信息学院,吉林长春130122
2. 东北师范大学,吉林长春,130117 |
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| 摘 要： | 金融危机具有周期性特征，通常在金融危机爆发前后会发生显著的资产价格剧烈波动。由于银行中介信贷周期与宏观经济周期的同周期性，金融危机爆发前的信贷扩张与资产价格泡沫积累掩盖了金融机构的系统性风险问题；市场高涨往往伴随着金融自由化思潮、道德风险问题与实质性监管松弛。基于对金融中介机构资产负债表量化模型的构建与分析，应从资本充足率、金融资产计量属性、坏账拔备比率三个维度采取逆周期金融监管策略，以降低金融危机发生的概率。
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| 关 键 词： | 金融危机 同周期性 资产负债表分析模型 金融监管 |
Financial Credit Expansion, Asset Price Volatility and Financial Crisis Based on the Balance Sheet Analysis Model |
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| Keywords: | financial crisis same cycle the balance sheet analysis model financial regulation |
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