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监管改革对国际银行业的影响与中国的应对策略
引用本文:李佩珈.监管改革对国际银行业的影响与中国的应对策略[J].证券市场导报,2011(2).
作者姓名:李佩珈
作者单位:中国银行战略发展部;
摘    要:从逆周期、宏观审慎角度加强监管是危机后的共识。监管改革使全球银行业将面临资本充足率下降、融资需求巨大,融资成本被推高的难题。从中长期来看,银行还将面临贷款增长疲软的境况,中间业务将是未来盈利关键,业务模式将回归简单化和本土化等。然而,巴塞尔Ⅲ没有触及金融危机发生的根本制度性原因,即以美元货币为主导的货币体制引发的经济失衡,没有解决宏观审慎和微观审慎之间的监管协调问题,对于跨境金融监管合作和混业监管问题也还没有提出有效的措施。为应对改革对银行业产生的长期结构性影响,中国政府可考虑创新融资方式,建立资本保险机制、允许资产证券化等举措,为中国银行业资本募集创造良好的条件,中国银行业则须从成本缩减、业务模式转换、重新考量流动性等方面全面应对。

关 键 词:巴塞尔Ⅲ  宏观审慎监管  资本保险  资产证券化  

The impact of regulatory reforms of the international banking industry and Chinese strategies
Li Peijia.The impact of regulatory reforms of the international banking industry and Chinese strategies[J].Securities Market Herald,2011(2).
Authors:Li Peijia
Abstract:From the viewpoint of Counter-cycle and Macro-prudential strengthening the regulation is the main feature of post-crisis banking regulation reforms.Undoubtedly,the reforms let capital adequacy ratio in the world decrease,while capital raising is urgent with finance cost been pushed up for the international banking industry.Also,in a med-long period,loan will increase slowly,intermediary services will be the main driver of profits,business model will become simple and localization along with merger reduced.H...
Keywords:basel III  Macro-prudential regulation  capital insurance  asset securitization  
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