操作风险与合规风险管理浅探

近年来，随着商业银行内部案件频发，有别于三大风险的合规风险管理正日益得到人们的重视。而伴随着金融自由化、经济全球化、金融管制放松以及信息科技的进步，金融市场发生了深刻的变化的同时，全世界也发生了100起以上平均损失超过1亿美元的金融企业操作损失事件，如1995年英国巴林银行事件、2001年美国安然公司丑闻、2005年美国万事达卡国际集团事件等，均与金融机构操作风险有关。操作风险与合规风险到底有什么关联、两者的管理机制和手段是否相同、哪种风险管理更重要、今后应采取何种措施加以改进等，已成为金融机构急需解决的重要问题。