反洗钱视角下商业银行POS机业务的风险控制 |
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引用本文: | 罗婷.反洗钱视角下商业银行POS机业务的风险控制[J].金融纵横,2013(5):92-95. |
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作者姓名: | 罗婷 |
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作者单位: | 中国人民银行合肥中心支行 |
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摘 要: | 近几年,随着商业银行POS机业务的迅猛发展,利用POS机业务套现案件也频频发生。从公布的各类套现案件中发现,利用POS机套现行为已在部分地区形成一条"黑色产业链条"。本文基于反洗钱的角度,通过归纳POS机套现案件中商户和交易模式的特征,分析POS机业务风险点,进而从实施严格的客户身份识别措施、建立分析甄别程序、加大对POS机业务的技术投入以及监管部门的通力合作四个方面提出了对商业银行POS机业务的风险控制建议。
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关 键 词: | 商业银行 POS机 反洗钱 风险控制 |
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