对综合监管柜员制的探索

所谓外汇业务综合监管柜员制,就是指基层外汇局每个上岗的监管柜员可在岗位授权范围内,根据操作规程独立、全面受理不同种类的外汇行政许可业务。借此缓解困扰基层外汇局多年的外汇业务量逐年扩张与人员匮乏、管理人员综合素质低下的矛盾。     

优化保险外汇业务监管

2002年以来,为促进我国保险市场发展,规范保险市场外汇收支,外汇局相继出台了一系列保险外汇管理的法规,不仅规范了业务操作,而且促进了保险机构的业务发展。但随着时间的推移,也逐渐暴露出保险分支机构对外汇经营资格不够重视,对相关外汇管理法规不了解,基层外汇局缺乏有效监管等问题。     

基层外汇管理的和谐与联动

当前基层外汇局在日常监管工作中现实条件与客观环境的要求之间的矛盾较为突出，需要我们探索进一步改进基层外汇管理，提高监管效率的思路和优化的途径。     

基层外汇管理绩效审计探析

本文尝试从基层外汇局开展外汇管理绩效审计的角度,探讨基层外汇管理绩效审计的重要意义,分析基层外汇局开展绩效审计面临的问题,并提出解决问题的意见建议。     

从外汇指定银行扁平化改革看基层外汇局管理模式的改进--以肇庆市为视角

如何改进外汇管理，提高管理效率是外汇局系统上下一直都在思考的重要课题。本文以肇庆市外汇指定银行和辖区外汇局分支机构为研究对象，介绍了近年来外汇指定银行扁平化管理改革的成效，指出当前基层外汇局管理模式的滞后表现，提出通过再造基层外汇局管理流程，加快外汇管理数据仓库建设和统一业务授权等手段改进基层外汇局管理。     

对二元化岗位分工模式的探索

自外汇管理理念和方式的“五个转变”提出以来，我国外汇管理向主体监管方式转变的各项改革措施一直在稳步推进。在当前主体监管的政策法规、业务系统构建日渐完善的背景下，建议基层外汇局从改变传统岗位分工人手，以主体监管为目标设立岗位，以保证对涉汇主体持续、全面监管职能的有效发挥。     

资本项目外汇业务事后监管难点及对策

近年来,外汇局持续推进资本项目改革,从重审批逐步转变为重监测分析,从重事前监管转变为强调事后管理。随着外汇管理体制改革不断推进和外汇管理理念的进一步转变,事后监管成为基层外汇管理部门资本项目管理工作重心。一、资本项目外汇业务事后监管基本情况随着外汇管理理念“五个转变”及推动资本项目管理便利化重要举措的实施,基层局秉着“促改革、转管理、强服务”的工作理念,在积极推进各项改革、转变工作方式、便利主体发展的基础上,积极开展资本项目事后监管工作,形成了较为健全的资本项目事后监管机制,有效地提升了监管成效。     

关于基层外汇局科技工作的思考

一、基层外汇局科技工作的现状 到目前为止，基层外汇支局已运行企业档案信息管理系统、出口收汇核报系统、贸易进口付汇监管系统等十多个网络版业务系统，同时还运行着数个单机版业务应用程序，     

公开行政处罚的合法性

为提高行政执法透明度，宣传外汇管理政策法规，提升外汇监管和服务水平，外汇局实施了行政处罚决定公开制度，向社会公布外汇违法违规的典型案例。外汇违法信息公开披露，有可能影响涉案主体的名誉及其社会综合评价，继而影响其后续的信用、交易资质。因此在实施此项制度时，有必要论证的是：外汇违法信息披露是否构成一种变相行政处罚，外汇局实施此项行为有无法律依据。     

公开行政处罚的合法性

为提高行政执法透明度，宣传外汇管理政策法规，提升外汇监管和服务水平，外汇局实施了行政处罚决定公开制度，向社会公布外汇违法违规的典型案例。外汇违法信息公开披露，有可能影响涉案主体的名誉及其社会综合评价，继而影响其后续的信用、交易资质。因此在实施此项制度时，有必要论证的是：外汇违法信息披露是否构成一种变相行政处罚，外汇局实施此项行为有无法律依据。     

反洗钱本外币联动机制建立的阻碍及对策

一、本外币联动机制建立面临的主要阻碍(一)双线监管梗阻了职能整合。我国目前金融领域的反洗钱体制是按本外币分别管理的,基层人民银行的外汇反洗钱职责定位在外汇局,     

当前外汇行政执法难的原因分析及政策建议

近年来，外汇局加大执法力度，严厉打击了逃套汇、外汇非法交易等违法行为，取得了较好的成效。但随着外汇检查工作的深入，外汇行政执法难的问题日益突出。目前，主要表现在调查取证难、定性处罚难、处罚执行难等几方面。一、外汇行政执法难的原因分析一调查取证难１检查手段落后，影响调查取证的工作效率。１９９４年外汇体制改革，标志着外汇监管从直接监管转向事后监管。但直到现在，外汇局尚未建立完善的事后监管、风险预测机制。从外汇检查方面看，主要表现为外汇局仍沿袭过去现场“大兵团”检查方式，对发现的问题难以进行相应的…     

对新形势下加强外汇检查队伍建设的思考

外汇检查是外汇监管体系的重要职能之一,也是金融执法体系的重要组成部分,对确保涉汇主体有效执行外汇管理法规、维护国家利益,稳定国家金融外汇秩序等方面发挥着重要作用。但是近年来随着涉汇主体和业务种类的增加,外汇违法违规手段日益多样化、科技化、国际化,对外汇检查人员综合素质提出了很高的要求,建设一支适合外汇形势变化需要高素质的外汇检查队伍,是提高外汇检查工作成效的关键。本文,主要探讨基层外汇局外汇检查干部队伍建设问题,并根据存在的具体问题进而提出一些措施与建议。     

对新形势下加强外汇检查队伍建设的思考

外汇检查是外汇监管体系的重要职能之一,也是金融执法体系的重要组成部分,对确保涉汇主体有效执行外汇管理法规、维护国家利益,稳定国家金融外汇秩序等方面发挥着重要作用。但是近年来随着涉汇主体和业务种类的增加,外汇违法违规手段日益多样化、科技化、国际化,对外汇检查人员综合素质提出了很高的要求,建设一支适合外汇形势变化需要高素质的外汇检查队伍,是提高外汇检查工作成效的关键。本文,主要探讨基层外汇局外汇检查干部队伍建设问题,并根据存在的具体问题进而提出一些措施与建议。     

实施91,rE管理综合柜员制的思考

近年来,外汇局主动适应外汇管理理念和方式的转变,积极稳妥地推进经常项目和资本项目改革,为市场主体的外汇资金运作提供了良好环境。改革过程中的简政放权、简化流程,一方面极大地方便了企业和银行的业务办理;另一方面也对强化监测监管、防范金融风险提出了新的挑战。而在当前形势下实施外汇管理综合柜员制,则可在促进贸易投资便利化的同时,有效提升监管能力。     

构建企业全周期主体监管体系

近年来,外汇局不断加快外汇管理理念和方式的"五个转变",深入推进重要领域和关键环节改革,并取得重大进展。但在主体监管方面,仍相对滞后于新形势下对外汇管理的需要。为进一步完善外汇主体监管,外汇局应构建企业全周期主体监管体系。具体而言,就是紧紧围绕促进国际收支平衡的宏观管理目标,利用非现场监测分析和综合分析的方法,从宏观到中观再到微观层面,分析、确定重点监管对象和现场核查对象,并根据监测分析和核查结果,对重点主体进行跟踪监测、分类管理、检查处罚、注销名录等事后管理。     

青岛：注重细节 锐意改革

2010年外汇局青岛市分局积极顺应青岛市外向型经济发展的新形势,认真落实“五个转变”,不断改进外汇服务与管理方式,大力推动金融业务创新,及时为涉外企业解决外汇资金运营中的实际问题,以快捷、周到、贴心的外汇服务树立起基层监管当局的良好形象,取得了显著成效。     

如何进一步完善银行结售汇监测体系

2004年全国外汇管理工作会议提出“平衡管理外汇资金流人流出，重点加强资金流入和结汇管理；加快非现场监管体系建设，加强对外汇指定银行业务的监管”，要求进一步完善结售汇监管制度，充分运用信息管理技术，全面整合现有统计数据，加快非现场监管体系建设。笔结合当前基层外汇局和外汇指定银行结售汇统计监测工作实际，就如何加     

夯实外汇大厦基础——外汇系统综合业务培训迅猛发展

全国外汇局系统外汇管理干部综合业务培训工作近年来发展迅速,正逐渐适应外汇管理体制深化改革的需要。根据国家外汇管理局汇人发[2006]8     

外汇账户辅助核对系统的设计与实现

国家外汇管理局(简称外汇局)外汇账户管理信息系统实现了账户日常审批业务的电子化管理以及对账户收支余的准实时监测,为外汇局实施外汇账户非现场监管提供了有效的技术手段。但在账户系统的推广与使用过程中,我们发现账户系统数据质量不高的问题比较突出,直接影响了外汇账户统计数据的准确性和外汇监管的有效性。因此,我们设计开发了外汇账户辅助核对系统(简称核对系统)。通过建立外汇局与金融机构间双向数据核对机制,大大降低了核对工作量,有效提高了外汇账户数据的准确性和可用性,并为外汇账户数据统计与非现场监管打下了坚实的基础。核…