多经企业资金管理内部银行

多经企业资金管理──内部银行曹幸体一、多种经营内部银行的概念及特点电力部门多种经营搞的内部银行，应该是在各法人单位＂独立核算、自主经营、自负盈亏＂的核算体制基础上，充分发挥电力企业的资金优势，在多经企业资金管理中引进银行的某些职能所建立的摸拟银行运行...     

浅议企业网上银行

企业网上银行是指企业以因特网为媒介 ,为企业客户提供金融服务 ,实现银行与客户 ,客户与银行之间安全、方便、实时的金融业务连接的新手段。一、企业网上银行的主要特点与优势1 便于集团理财。在集团总公司取得各分公司的合法授权的情况下 ,集团总公司可随时查看各分公司人民币及外币账户的发生额、余额、对方账号、对方户名和用途等详细信息 ,并可对总账和明细账余额分别汇总 ,还可主动向分公司下拨或上收资金 ,实现资金的双向调拨 ,达到监控各分公司资金运作及整个集团资金统一调度管理的目的。2 便于科学的管理账户 ,增强企业资金的安…     

现代企业集团资金集中管理刍议

资金管理是财务管理的核心,而财务管理又是企业管理的关键环节。因此,加强资金管理,充分利用企业集团资金,提高资金周转率,降低资金的机会成本,合理调配资金的使用方向,实现企业集团价值最大化成了众多企业集团追求的目标。基于此,很多企业集团相继成立了资金管理中心处理资金流转问题。企业集团的资金集中管理,是以提高资金周转速度为目标,由企业集团统一调配、集中管理资金实现企业集团增收节支的资金管理模式。     

网上银行:电力资金管理新途径

自各商业银行推出“网上银行”业务后，引起了华北电力集团公司高层的关注和重视。电力企业是资金、技术密集型企业，如何利用金融创新手段加强企业集团的资金管理，加速资金管理创新，已成为摆在决策者面前迫切需要研究的问题。本文结合电力集团公司资金调度实践，拟从资金管理手段创新着眼，论述“网上银行”对加速电力企业资金管理创新的作用和意义，并对电力集团公司开展“网上银行”业务提出了具体的实施建议。一、电力集团公司急需开展“网上银行”业务，以优化资金调度管理，发挥集团资金运作的时间优势和规模优势电力企业是资金密集…     

解析电费资金集中管理现状

湖北省电力公司系统电费资金管理通过电力营销管理信息系统采取集中管理模式，这种方式的显著优点是加快了电费资金的回笼和资金周转，解决了供电企业原来存在的银行货币资金余额和贷款余额“双高”的问题，为企业节省了大量的财务费用。同时，由于实现了电费回收情况的实时监控，基本杜绝了电费回收中的虚假回收问题，极大地规避了企业经营风险。现在，当年发生电费至每月月底，当月回收率都在98％以上，至本年末月月底，当年累计回收率都在99％以上，至次年首月达100％，这是采取集中管理模式前不可想象的。但在电费资金日益透明、电费回收考核日益严格的情况下，电费资金管理仍然存在很多问题。     

“集中”产生力量——资金集中管理专题之一

聚集集团公司闲散资金，互补余缺 企业集团多由多层次法人企业及非法人分支机构组成，各自面临环境不同，造成各自发展存在一定的差异性，可能会出现资金短缺或闲置。这为集团公司运用财务公司、内部银行、结算中心等模式集中资金，调剂集团资金余缺创造了条件。如国家电网公司由于集团组织的多样性、区域性，存在分散、闲置资金难以形成合力，显现“规模不经济”状况，即各网省公司资金流量大，银行贷款余额与日常备付资金余额都较高，但国网公司整体范围内，高成本负债中相当资金沉淀在银行，未产生合理效益。同时为实现“一强三优”战略目标，国家电网公司建设特高压电网需要巨额投资，资金缺口已成为迫在眉睫的问题。     

电力企业资金资源集团化运作模式的研究

研究了国内外先进企业资金资源集团化运作的各种模式及特点,对电力企业资金资源管理存在的问题进行了分析,指出集团化运作是企业集团发挥规模效应和协同效应,实现资源优化配置的有效运作模式,提出了大型企业集团资金资源运作的理想模式,并对电力企业集团资金资源集团化运作提出了针对性的建议。     

浅析电力企业的资金安全管理

<正>电力企业承担着电力的投资、建设和经营管理,负责电力购销、电力交易与调度以及电力资源优化配置等各项业务,拥有巨大的资金流入量与资金流出量,资金交易频繁复杂,属于资金密集型产业。因此,研究其资金安全管理的问题,蕴含着重要的现实意义及作用。一、电力企业资金安全管理现状随着国家电力行业的蓬勃发展,电力企业的资金规模与俱日增,资金安全管理现状总体向好,主要体现在以下五个方面:一是电力企业按照安全为重的     

独立发电厂的资金管理

电力企业的特点是资产规模大、资金密集、投资回收期长,对于资产和资金的运作和管理是电力企业的首要问题,尤其近几年建立的独立发电厂,资金的筹集与运用已经成为经营工作的焦点。本文拟从实际工作的角度出发,谈几点认识,与大家共同探讨。     

浅谈加强固定资产管理实现资产增值保值

固定资产的管理是财务资金管理的一个重要组成部分,作为资金密集型和技术密集型的电力企业更是如此。电力企业承担着整个电网的安全运行及管理的责任,近几年来,国家加大了对电力行业的投资力度,对推动企业快速发展、维护电网安全运行起到了相当重要的作用,同时也为做好优质服务提供了更好的条件。随着固定资产在企业资产总量中所占的比例的上升,企业对资产管理工作能否及时、准确、完整地反映资产的状况和变化提出了更高的要求。     

浅谈企业资金结算中心作用

在社会主义市场经济条件下 ,随着企业集约化经营的发展 ,实现资金效益最大化是企业共同追求的目标 ,一些企业为此相继建立资金结算中心。实践证明 ,资金结算中心在企业经营管理中越来越发挥重要作用。一是转变了思想认识 ,更新了价值观念。在当前的市场经济条件下 ,企业要想走出低谷 ,摆脱困境 ,应该从加强内部管理着手 ,结合企业特点建立资金结算中心。资金结算中心建立的目的就是利用外部银行机制 ,对企业的资金实行高度集中、分灶吃饭、平衡调度、预算管理。通过挖掘内部资金潜力 ,利用资金的时间价值发挥资金整体效益 ;利用经济杠杆处理…     

浅析公司如何推行资金全过程管理

<正>资金是电力企业经营和发展的血液,资金管理是电力企业经营管理的重点。资金安全与否,直接关系到电力企业可持续健康发展。研究如何管好资金、如何提升资金效益成为电力企业资金管理的重要命题。一、电力企业资金管理现状电力企业通过近些年来不断加强资金集约化管理,改进资金管理模式,促使资金管理由粗放型向集约型转变,资金管控能力得到了有效提升:一是部分电力企业建立了"集团账户资金池"的归集资金,优化资金资源配置,盘活闲置资金,有效降低资金成本;二是以年度预算为依据,建立了按月申报、按日调度,形成资金安排有预算、资金预算     

论资金管理信息化

近年来,众多企业集团实施了信息化管理,实现了从产、供、销到财务的集成一体化运作,但往往面临如何实现资金管理信息化的难题。本文作者根据自身的工作实践,总结了资金管理信息化的系统搭建、功能实现、实施关键点及其重要意义。     

资金安全风险管理体系建设

电费收入作为电网企业实现经营成果的最终体现，能否及时足额回收，不仅影响国家资金的安全和及时回笼，而且关系到电网企业能否组织再生产。电网企业应强化电费资金安全管理，强化对电费管理业务的全流程管理，切实规避电费管理风险。本专题从电网企业资金管理与电费回收实践的角度，总结归纳加强电网企业电费资金安全管理的措施。     

运用内部结算中心 强化集团资金管理

<正>企业管理以财务管理为中心,财务管理以资金管理为中心。作为一个企业集团,由于其成员企业多,如何管好整个集团的资金,实现资金运转高效率,提高资金使用效益,应是集团公司关注的核心问题。内部结算中心就是通过使用诸如网络技术、银行资金管理模式、各种理财手段,来解决集团资金管理中所面临问题的一个资金集中管理模式。     

降低资金成本 提高企业资金运营能力

今年人大政协“两会”召开后，各方?肖息表明，国家将进一步加强宏观调控，压缩信贷规模，控制固定资产投资增长速度，这样，企业从银行筹措资金必然更加困难。与此同时，企业生产所需的原材料、电力、运输的价格节节攀升，使得长期困扰企业发展的资金问题更加突出。因此，各企业要坚定树立“企业管理以财务管理为中心，财务管理以资金管理为中心”的管理理念，科学运作企业资金的筹集、使用和分配，降低资金成本，提高经济效益。     

浅谈加强固定资产管理 实现资产增值保值

固定资产的管理是财务资金管理的一个重要组成部分,作为资金密集型和技术密集型的电力企业更是如此。电力企业承担着整个电网的安全运行及管理的责任,近几年来,国家加大了对电力行业的投资力度,对     

如何规范电力企业国有资产日常管理

一、加强电力企业国有资产日常管理的意义国有资产是指产权归国家所有的企业生产经营占用的固定资产、无形资产、流动资产和其它资产。它是社会主义制度的根本保证。国有资产管理工作是企业改革的重要内容。电力企业属资金密集型企业，国有资产特别是国有固定资产占全部资产的比重较大，如何加强国有资产的日常管理，维护国有资产的安全完整，提高资产的使用效益，是我们当前在管理中的重要任务。1．电力企业国有资产管理的目标。电力企业国有资产管理的目标：第一，要保障国有资产的安全与完整，防止国有资产的流失；第二，要促进国有资产…     

六措并举强化资金管理

资金是企业营运的“血液”，是财务管理的核心。近年来，湖北石油荆州分公司面对网点快速增加、促销方式多变的新形势和新情况，通过拓展资金回收渠道，规范资金运行程序，加强资金现场管理，强化直分销业务收款环节管理，强化支付环节管理和银行对账，2010年回收资金38亿元，支付1亿元，没有发生一起资金管理事故，资金回收率一直处于全省系统前列。     

谈钢铁企业的资金管理

<正>近年来,钢铁企业由于受产能过剩、产品结构不合理等因素的影响,生存日益艰难,其中企业融资和降低财务费用是急需解决的难题。大多数企业既要加强资金管理,提高资金使用效率,又要保障资金安全,保证经营和建设资金的需要,往往陷入两难的境地。针对这个难题,笔者以西宁特钢实际情况为例,探索出适合自身状况的资金管控体系,对实现企业的战略目标,促进企业可持续发展,提供借鉴经验。一、加强资金管理的必要性