亳州分行围绕“四个结合”加强合规建设

按照省分行关于开展合规建设推进年活动的有关要求和部署,毫州分行迅速召开了动员大会,成立了领导小组,制定了《毫州分行合规建设推进年活动计划》,对活动的工作目标、内容、阶段和步骤等进行了具体安排。要求全行以《商业银行合规风险管理指引》为导向,以省分行《合规建设推进年活动计划》为依据,以总分行《中国农业银行合规政策》、《中国农业银行合规管理实施细则》为基础,以加强和改善合规风险管理为主题。     

以合规强管理 以合规促发展——对加强铜陵分行合规建设的几点思考

建立科学有效的风险管理体系是国有商业银行加强公司治理建设的一项主要内容．而合规建设是一项核心的内部风险管理活动,因此,加强合规建设是农行股改和有效发展的必然要求。通过近两个多月时间的重点学习．特别是对顾正宇行长在全省农行合规建设推进年活动动员会上重要讲话的学习,我充分认识到：合规建设是我行经营理念上的提升和管理方法的精细化,是对原有内部制度管理的归集整合和流程规范：合规建设是一项长期的系统工程,必须有完善的组织、管理、     

加强合规建设创造更好效益

合规是指银行的业务经营活动与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则,以及行为准则和道德观念相一致。合规经营是银行内部的一项核心风险管理活动。银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以创造价值。巢湖农行紧扣“合规保障安全”、“合规创造价值”理念,加强合规经营、合规管理,推进各项业务健康可持续发展。     

浅议农信社的合规文化建设

合规是指银行内部一项核心的风险管理活动,以确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的规章制度、行为准则相一致。合规文化所包含的内涵相当丰富,包括诚实、守信、正直等道德价值标准或行为操守准则,其中最重要的基础是诚信和正直。农信社作为重要的非银行金融机构,同样也应将“合规”作为风险管理的重要内容来抓。     

加强商业银行合规文化建设思考

合规文化是企业文化建设的重要元素。如何进一步加强合规文化建设,提高合规风险管理能力,建立合规风险管理的长效机制,进一步提升价值创造能力和核心竞争能力,已成为商业银行的重要课题。     

加快我国商业银行合规建设进程的设想

建设合规管理对于中资银行还是一个创新领域,需要借鉴巴塞尔银行监管委员会《合规与银行合规职能》,以及国际先进银行合规建设实践,循序渐进地推进合规风险管理工作。随着中资银行各项改革的持续推进,银行治理结构不断完善,组织架构和业务流程再造逐步深入,也为合规风险管理机制的构建创造了有利条件。我国商业银行应该以此为契机,自上而下地抓合规风险管理。     

论企业合规管理体系的建设

合规管理是企业内部的一项核心风险管理活动,加强合规管理是企业控制其他风险管理的前提,是防范其他风险的基础和重要内容。本文介绍了合规管理的理论,分析了企业合规管理的重要性,并主要分析了合规管理体系建设的内容,为从事合规管理体系建设的人员提供一定的参考与借鉴。     

中国银行业合规文化建设之探讨

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.而合规文化是合规管理进行的过程,其应当遵守高层性、独立性、有效性等原则以降低合规风险.本文从合规及合规文化定义、合规文化发展的动因、当前我国银行业合规文化发展的现状等方面阐述在银行内部合规文化建设的必要性以及如何构建比较和谐的合规文化,最终目的是在各银行内部形成人人合规、合规创造价值的先进合规理念.     

加大合规建设力度 构建合规文化氛围

1998年9月．巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中,将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2003年10月,其专门就合规问题发布了《合规与银行内部合规部门》的指引性文件,明确合规风险管理是一项日趋重要且独立的风险管理职能。合规风险管理作为银行风险管理体系的核心内容也日渐受到监管部门和银行业的重视。加强合规建设,构建合规文化已成为商业银行实现稳健经营的必然选择．     

强化合规管理 促进改革和发展

建立严格、有效的合规管理体系是我国商业银行参与国际银行业竞争的需要,也是自身风险管理的必然要求。当前,银行业合规建设推进年活动正在稳步开展,农业银行也正面临着改革与发展的关键时期,学习和借鉴国、内外银行业合规风险管理机制的建设经验,构建符合国际巴塞尔银行监管委员会的指导原则,适应银监会的监管要求的合规管理体系,确保合规管理制度的有效落实,有效管理合规风险,提高核心竞争力就显得尤为重要。     

商业银行合规建设中的问题及对策

银监会《商业银行合规风险管理指引》发布两年多来,中资银行的合规建设得到了加强。大部分银行根据自身的实际情况,开展了各具特色的合规建设活动,合规建设迈出了重要步伐。一是大部分银行对合规建设的认识逐步增强,初步构建了合规组织架构,配备了合规管理人员,制定和明确了合规职责;二是多数银行组织开展了合规方面的学习教育和培训活动,举办合规知识讲座,进行合规知识测试,管理人员和员工的合规意识和合规理念得到了提高;     

加强商业银行合规风险管理的思考

合规风险管理是银行内部的一项核心风险管理活动,是银行内部控制的重要目标之一。本文在探讨分析银行合规风险管理内涵、目标及必要性的基础上,分析当前中国银行业合规风险管理存在的不足,提出商业银行合规风险管理体系建设的建议。     

基层农行合规风险管理的现状、问题及对策

一、现状 2006年10月,中国银行业监督管理委员会发布《商业银行合规风险管理指引》,明确了我国商业银行合规风险管理的目标,督促银行业加强合规文化建设和合规风险管理。从基层农行执行情况看,均能按照监管部门及上级行的要求,从加强合规宣传、开展员工教育培训、完善合规组织架构入手,采取诸多措施推进合规建设,取得初步成效。     

坚持以人为本 建设合规文化

按照上级行的部署和要求,近期我行组织开展了加强内控,金员防控案件专项治理活动、企业文化建设大讨论活动和合规建设推进年活动。开展这一系列活动的目的,是为了革除弊端,防控风险,建立具有农业银行特色的先进企业文化,为金行实现又好又快发展提供保障。通过学习和讨论,收获很多,感触颇深,我认为,当务之急是必须加强合规文化建设。     

加强合规风险管理培育良好合规文化

目前,国内外银行业普遍重视和不断强化合规风险管理和合规文化建设。国内银行业在有效控制各类风险的管理机制和培育合规文化方面还存在较大差距。应着力改进内部机构组织构架,加快制度体系建设,加强外部监管的持续推动,强化合规风险管理,做好培育良好合规文化的基础性工作,尽早实现中国银行业在合规理念、合规文化和合规风险管理机制建设等方面与国际先进银行接轨。     

试议商业银行的合规风险管理与商业银行的规范化经营

商业银行的合规风险管理和商业银行的规范化经营,是非常重要的。真正能够做到位的合规风险管理是商业银行实现自身价值和发展的基础,有效的合规风险管理制度则是商业银行内部控制体系的核心。通过分析商业银行案件时很容易得出一个结论:案件源于不合规。当今国际银行业普遍认为,合规风险管理是一项核心风险管理活动,由于合规风险从理论上来说具有广泛性、内生性、复杂性、严重性等特征,合规风险管理也自然而然的成为了最难以管理的风险。     

加强商业银行合规文化建设的思考

合规文化是商业银行主流文化的核心组成部分,是银行员工在风险管理实践中认同的价值取向和行为准则,更是商业银行的立行之本、经营之本、防控风险的基石。加强合规文化建设是确保商业银行长治久安、基业长青的一项十分重要的基础性工作。     

商业银行合规风险管理研究

近年来,金融全球化的迅速推进、现有业务范围和组织架构的日益复杂以及产品创新等因素,使银行面临巨大的合规风险。现代意义上的合规以健全、有效的银行风险管理机制为基础,包括外部合规性监管和内部合规风险管理两部分内容,合规风险不同于法律风险,已成为银行的一项核心风险。针对我国银行合规管理体制存在的问题,应从以下几方面着手改进:一是推动"部门银行"向"流程银行"的转变,由被动合规转向主动合规;二是在业务创新过程中时刻注意保持"合规";三是监管部门应遵循"以银行为主"的理念,推动合规风险管理;四是完善规则本身的制定过程,使其更和谐地体现金融市场各利益相关方的诉求。     

加强合规建设 推进业务经营健康发展——全省农行合规建设推进年活动动员会综述

5月9日,省分行召开了全省农行合规建设推进年活动电视电话会议,对全省农行合规建设推进年活动进行了动员和部署。会议主会场在省分行24楼会议中心,省分行领导顾正宇、谢利克、甘能平、刘舒出席会议。省分行党委委员、副行长甘能平主持会议,省分行党委书记、行长顾正宇作合规建设推进年活动动员报告,省分行党委副书记、副行长谢利克宣读了《中国农业银行安徽省分行合规建设推进年活动计划》。     

商业银行合规风险管理暨IT系统建设

巴林银行倒闭事件,使得全球金融机构对于内控建设的关注提升到前所未有的高度。即便如此,金融危机的爆发表明银行的内控成效在危机面前变得不堪一击。反思我国,由于合规建设在我国还处于婴儿期,对于合规意识及技术的推广则显得更为迫切。为总结商业银行合规风险管理之经验,促进商业银行合规风险管理的理念、技术的推进,《银行家》杂志社和北京普信管理咨询有限公司共同构建了银行业合规风险管理交流平台,并邀请了诸多国内业内人士与专家共同探讨合规风险的相关话题,旨在全面推动和探索我国银行业合规风险的管理与实践。