共查询到20条相似文献,搜索用时 31 毫秒
1.
吴毅平 《广东金融学院学报》2001,16(2):51-53
我国刑法设定的信贷犯罪包括违法各关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪、高利转贷罪、用帐外客户资金非法拆借发放贷款罪和贷款诈骗罪等5种类型。金融机构和信贷工作人员应采取有效的防范措施和对策,以防范信贷犯罪。 相似文献
2.
陈晖 《上海金融学院学报》2006,(6):62-66
《刑法修正案(六)》对破坏金融管理秩序罪做了较大修改,增加规定“骗用金融机构贷款、票据罪”和”金融机构背信挪用资金、资产罪”,修改完善了“操纵证券、期货交易价格罪”、“违法向关系人发放贷款罪”、“违法发放贷款罪”、“用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪”、“非法出具金融票证罪”和“洗钱罪”,反映出破坏金融管理秩序罪的犯罪化和刑罚化趋势。 相似文献
3.
如何认定违法发放贷款罪?本文主要围绕行为是否违反国家规定、贷款数额和重大损失的界定、行为人的主观状态这三个方面进行了综合阐述。在具体讨论违法发放贷款罪的司法实践情况之前,笔者想强调的是,本罪是典型的行政犯罪。 相似文献
4.
杨玫芳 《湖北农村金融研究》2007,(12):48-50
违法发放贷款行为严重扰乱了金融管理秩序,其社会危害性很大。随着我国经济金融的发展,对其进行打击的力度在不断加强,法律打击就是其中一个重要的表现。本文在介绍我国对于违法发放贷款犯罪行为立法轨迹的基础上,分析了违法发放贷款罪的构成要件,并阐述了该罪的认定和处罚问题。 相似文献
5.
违法发放贷款的行为违反了《刑法》、《商业银行法》以及银行业监管有关法规,扰乱了国家金融管理秩序,社会危害性很大,我国《刑法》专门规定了违法发放贷款罪加以防范和打击,对防范银行业从业人员违法犯罪,规范银行业贷款行为,防范银行业信贷资产风险,保障银行业的各项业务健康发展起到了积极的促进作用。本文简要归纳总结了违法发放贷款立法历程,论述了对违法发放贷款犯罪行为的认定,指出违法发放贷款行为追诉和定罪的几个要点问题,提出了预防犯罪的建议。 相似文献
6.
<正>现有违法发放贷款罪一审裁判数量与金融监管部门对商业银行因信贷业务违规进行的监管处罚数量之间存在巨大差距。这意味着金融监管部门在移送违法发放贷款案件问题上存在着短板,其背后不同利益主体追求的方向不同是关键因素。在当前信贷业务违规行为尚未得到根本性扭转的严峻形势下,加强对违法发放贷款案件的刑事规制,做实信贷业务违规与犯罪行为惩处的联动机制具有至关重要的意义。作者据此提出了加强信贷业务违规与犯罪行为惩处联动机制建设的具体建议。 相似文献
7.
“高利贷”作为一个被批判的词语在市场经济中只是一个俗语,但何谓高利贷并不明确;实际上高利贷处于民间借贷(高级阶段)和非法发放贷款(初级阶段)两者之间,起到承上启下的作用.容易混淆的是民间借贷与非法发放贷款两者之间,其区别主要在于性质和属性不同,民间借贷具有制度层面的合法性和非业务性,非法发放贷款与之相反.有学者主张对非法发放贷款(高级形式的高利贷)以非法经营罪论处,但非法发放贷款行为在取证上非常困难,且社会危害性并不严重以及在认定是否“违反国家规定”上尚存争议;另外,一旦将其入罪将会导致罪责刑失衡,因而需等司法解释明确后再以非法经营罪论处为妥. 相似文献
8.
近日,贵州省榕江县农村信用联社八开信用社员工成功堵截一诈骗团伙,使村民避免了被骗15000元的损失。5月19日下午3时许,榕江县八开乡李某匆匆来到当地信用社,先支取5000元存款后,又急促地要求贷款10000元。信贷员韦国军接过她的贷款证一看, 相似文献
9.
《金融经济(湖南)》2006,(2)
一、金融职务犯罪的新态势金融职务犯罪是指金融机构工作人员在金融业务活动中利用职务便利,或滥用职权以及不履行或不正确履行职务破坏金融管理秩序、公私财产所有权或者国家对职务活动管理职能,依照刑法应当受处罚的行为。它主要有贪污、职务侵占、受贿、挪用资金、挪用公款,违法发放贷款、违法向关系人发放贷款、用账户外客户金额非法拆借、发放贷款、非法出具金融票证,对违法票据呈兑、付款、保证等犯罪行为。近年来,我国金融职务犯罪出现了一些新态势,主要表现在以下方面: 相似文献
10.
非法发放贷款是一种非法金融业务活动,有别于民间借贷和一般的高利放贷。非法发放贷款在一定程度上扰乱了正常的金融市场秩序,但当前其对社会危害严重性的评价尚无定论,因而不宜以非法经营罪论处。一旦强行纳入刑法规制范畴,不仅违反刑法谦抑性之精神,还会陷入罪责性失衡的尴尬境地。 相似文献
11.
12.
为了切实做好"三个办法一个指引"贯彻落实工作,及时发现和纠正银行业金融机构在执行贷款新规过程中存在的问题,查处不正当竞争等违法违规行为,笔者作为检查组成员,参与了对白银市银行业金融机构的专项检查,检查范围是贷款新规正式施行以来的新发放贷款,检查内容包括贷款新规的环境支持、新发放贷款的合规性、各银行业金融机构自查情况和培训推动与机制完善阶段工作情况等四方面的内容。 相似文献
13.
虚开增值税专用发票罪是抽象危险犯,其保护法益是国家税收安全而不是国家发票管理秩序。以该罪的性质和法益为基础对非传统虚开行为进行辨析:无货环开、对开行为不能简单地认定其有罪或无罪,而应根据开具税额的不同加以认定;有货代开行为不仅不构成该罪,也不构成行政违法;挂靠开票行为不构成该罪,若构成相应行政违法或刑事不法的按相应法规处理即可;变票行为不构成该罪,而构成逃税罪。至于该罪与其他涉税犯罪的关系,其与逃税罪区分关键点在于行为手段不同,在虚开行为间存在牵连关系时,二者可构成牵连犯;其与非法出售、购买增值税专用发票罪存在关联关系时可以构成吸收犯。 相似文献
14.
吴国平 《广东金融学院学报》2000,15(6):35-36
对违法票据承兑、付款、保证罪的构成具有与其他金融票证犯罪不同的法律特征:一般的金融票证犯罪在主观罪过形式上均表现为故意犯罪,而该罪却主要表现为过失犯罪。该罪的产生有着错综复杂的原因,防范该罪必须从严把关,规范操作。 相似文献
15.
贵州省道真县中学是道真县这个国家级贫困县唯一一所高级中学,建校以年来一直承担着全县高中教育的主要任务.因苦于资金限制,一直无法解决教舍陈旧、设施老化的现状.2009年12月10日.农行道真县支行为其发放贷款550万元,2010年,这个有着60多年历史的学校终于可以旧貌换新颜了. 相似文献
16.
《国际融资》2003,(3)
国家开发银行将对贵州投放贷款120亿元 国家开发银行贵阳分行宣布,2003年将对贵州投放至少120亿元贷款,到年末贷款余额将超过150亿元。重点投向电力、煤炭、公路、铁路、民航、通信、城建等15个行业。2002年国家开发银行与贵州省政府签署了新一轮《金融合作协议》。根据协议,国家开发银行将在“十五”期间向贵州省承诺贷款310亿元以上,全力支持基础设施、基础产业、支柱产业及高新技术、特色经济等领域的重点项目建设。截至2002年末,国家开发银行累计向贵州省发放贷款超过260亿元,其贷款余额在贵州省中长期融资领域已经占到24.84%的份额,在基本建设贷款领域则达到49.09%,成为贵州省中长期融资领域的主力银行之一。 相似文献
17.
18.
19.
20.
近日,农行思南县支行向贵州省思南县乌江绿色产业开发公司发放贷款250万元,用于2800多头良种猪的圈舍改造和“口粮”收购,使其解除了温饱之忧。该公司杨总经理激动地说。“农行真是我们‘三农’企业的靠山、伴我成长的恩人”…… 相似文献