我国保险业金融机构反洗钱监管分析

从国际和国内经验来看,在保险业开展反洗钱工作是十分必要的。随着世界各国以及国际组织对银行业金融机构反洗钱力度的不断加大,以及银行业金融机构反洗钱内控制度的不断完善,洗钱分子通过银行业进行洗钱的难度和成本越来越大,从而把目标逐渐转移到保险业等其他金融领域。保险业金融机构已经逐渐成为反洗钱斗争的主要领域之一。     

金融机构反洗钱成本分析及对反洗钱监管的启示

随着社会经济的飞速发展,各种金融机构逐渐成长起来。作为金融体系中一个重要的组成部分,金融机构可以为人们提供各种与金融有关的服务,给人们带来便利。但如今金融机构被一些不法分子所利用,成为他们洗钱的渠道,因此,我国目前最主要的任务是开展反洗钱工作。本文对金融机构中所需的反洗钱成本进行了分析,并对成本分析给反洗钱监管带来的启示做出了简要的叙述。     

如何建立一个有效的金融机构反洗钱评估体系

我国《反洗钱法》实施数年来,人民银行积极推行非现场监管与现场检查相结合的监管模式,以风险为本已经成为反洗钱监管的主流倾向。当前反洗钱监管的一项重要工作就是建立基于风险的反洗钱评估体系,全面评估金融机构洗钱风险,充分发挥评估预警分析能力,促进金融机构洗钱风险管理。     

金融机构应强化反洗钱工作

随着西方国家对洗钱犯罪打击力度的加大，鉴于中国宽松的投资环境及投资的优惠政策，跨国犯罪集团也加紧对我国渗透，急于投放巨额“黑钱”进行漂洗。因此，我国金融机构应强化反洗钱工作。     

构建与完善中国金融机构反洗钱的监管机制

20世纪70年代以来,随着经济金融全球化的深入发展,洗钱犯罪日益猖獗,跨国洗钱活动愈演愈烈,并呈现出大宗化、智能化、国际化、专业化、政治化的趋势.特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动,日益成为国际社会面临的一大公害.因此,尽快完善中国的反洗钱金融监管机制,加大对洗钱犯罪的打击力度已迫在眉睫.     

浅析我国反洗钱监管工作有效性

近年来,我国反洗钱监管工作力度不断增强,反洗钱工作水平显著提高,但仍然存在诸多现实问题,制约反洗钱监管工作的有效性。本文分析了当前我国反洗钱监管工作中存在的主要问题,并对提高反洗钱监管工作有效性提出几点建议。     

金融机构反洗钱工作初探

人民银行监管职能调整后,全面开展反洗钱工作成为中央银行的一项重要监管职能。笔者根据《中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知》要求,参与了齐齐哈尔市中心支行对齐齐哈尔市股份制商业银行反洗钱工作进行了专项检查。检查采取了“听、查、看、考、跟”的方法,总     

金融机构在反洗钱工作中存在的困难及如何提高其监管的有效性

随着经济全球化、资本国际化的发展,洗钱风险跨国家、区域传递可能性越来越大,金融保险机构由于具有资金密集、网络发达、经营方式灵活多样等特点,已成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道之一。在新形势下,金融机构反洗钱工作任务更加复杂,形式更加多样化,大大增加了反洗钱工作难度。当今世界,以风险为本的监管已成为银行监管部门的共识,为发达国家或地区普遍采用。本文分析金融机构新形势下在反洗钱工作中存在的困难,并提出相应的政策建议以期来提高以风险为本的反洗钱监管机制的有效性。     

浅析我国反洗钱监管工作有效性

反洗钱监管工作的有效性是指人民银行反洗钱监管工作对预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及其上游犯罪等反洗钱监管目标的实现程度.目前我国反洗钱监管机制基本有效,但在很多方面有待进一步改进和完善.     

金融机构反洗钱分析

洗钱是目前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题之一.由于金融业的特殊作用,在犯罪分子进行洗钱的犯罪活动中,部分金融机构自觉不自觉地被利用,甚至成为犯罪分子的帮凶,这对于国家的经济安全和金融稳定,是十分不利的.同时,大量“黑钱漂白”后的转移,对利率和汇率也会产生冲击,甚至造成金融动荡,其危害不可小视.再者,洗钱常常作为恐怖融资的步骤之一,对国际安全和国际政治经济秩序也会造成极大危害.综上所述,明确反洗钱法律制度和责任分工对于金融机构,监管组织都有重大的意义.这就要求金融从业者提高法律和风险意识,提升行业规范的风险制度等将会有积极地影响.本文将通过介绍洗钱和恐怖融资的概念和途径论证金融机构反洗钱的重要性以及反洗钱工作的要点,并阐述目前金融机构普遍使用的反洗钱手段以探索反洗钱领域未来发展方向.     

对当前金融机构反洗钱工作的思考

本文分析了当前金融机构反洗钱工作存在的诸多问题及原因,指出金融机构应正确处理好六个关系,并提出了切实推进反洗钱工作的五条建议。     

我国金融机构反洗钱探讨

我国金融机构反洗钱的任务是，建立内部控制制度和反洗钱工作机构，完善大额交易报告手段。     

金融机构反洗钱工作难点与对策

随着人民银行反洗钱监管的不断加强,金融机构反洗钱意识有了较大程度提高,能够按照反洗钱工作机制和操作流程加强义务履行,取得了一定的成效。但是随着国内外经济形势的发展变化,各金融机构反洗钱工作仍然存在许多问题和不足,影响了反洗钱工作效果。     

金融机构反洗钱问题研究

洗钱,简而言之就是将非法收入合法化,它对于各国经济安全而言是极大的威胁.为了掩盖这些非法收入的非正规来源和不见光的存在,其手段层出不穷.近年来,洗钱活动愈发频繁,反洗钱工作任重道远.我国这几年在反洗钱方面发展较快,在反洗钱的制度建设、机构建设以及监管和合作层面取得了较大的成绩.但由于我国在反洗钱方面的起步较晚,在具体的反洗钱工作中还存在不少问题,与欧美发达国家的差距还是十分明显.     

反洗钱监管之我见

目前我国洗钱犯罪呈高发态势,洗钱犯罪手段不断翻新,涉及领域逐步扩大。本文分析了我国反洗钱监管现状及存在的问题,通过与国际反洗钱监管形势进行比较,提出改善我国反洗钱监管能力的建议。     

关于洗钱与反洗钱监管的研究综述

认识是人类在实践的基础上对外在客观世界的能动反映,人类对洗钱和反洗钱的认识,也要在掌握洗钱和反洗钱基本规律的基础上进行。从已有的相关文献看,业界对洗钱和反洗钱的研究深度和广度与人类反洗钱实践水平密切相关。随着人们对洗钱危害、影响及后果的认识越来越深刻,各国政府、国际组织采取的反洗钱措施也就越来越严密。本文重点对洗钱涵义和反洗钱监管制度等方面的研究进行总结评述。     

对反洗钱监管有效途径的研究

如何充分调动有关部门主动开展反洗钱工作的积极性,提高反洗钱资源的使用效率,构建和提升反洗钱的监管合力就成为当前人民银行履职过程中需要认真思考和解决的重大现实问题。笔者结合基层的具体实际对制约有效监管的因素进行分析研究,探究基层反洗钱有效监管途径。     

反洗钱监管理念探析

反洗钱监管工作是一项不断发展、不断完善的系统工程。怎样从反洗钱工作实际出发把握监管原则,是一个重要课题。目前,许多反洗钱监管办法、措施、手段仍然比较破碎、不成体系。本文试图寻求一些指导理念,将反洗钱监管遵循的思想、实施的办法、预期目的等因素比较系统的串起,为改进反洗钱工作提供一个简单的参考。     

反洗钱可疑交易报告工作绩效评估要素及其技术实现

本文认为从单家金融机构角度监测识别完整的洗钱活动策划实施过程是极为困难的,但可疑交易报告的监管又以单家金融机构为考评对象,可疑交易报告报送标准的主观性质、缺乏客观统一标准给监管检查评估带来困难.应着重对金融机构政策、制度、流程设置合理性、完备性进行评估.在手工监测分析能力有限的情况下,加强对国际公认切实可行的智能数据监测分析核心技术的引导与考核.