透析“克隆卡”犯罪

随着现代金融业的快速发展，银行卡作为现代社会全新的金融结算工具和支付手段，已日益被广大人民群众所接受和使用，防范银行卡风险也正在成为人们日益关心的问题。“克隆卡”案件的连续发生，犯罪分子利用高科技手段铤而走险，盗取银行卡账户资金，严重破坏了居民的用卡环境和我国的金融秩序。因此，杜绝和防止银行卡被“克隆”的问题就变得日益重要。     

你“卡”在哪里

从本质上讲，银行卡就是一种新型的电子货币。它有着便于携带、便于消费、便于支付的诸多优点，持卡人不管是刷卡还是取现都能方便快捷地消费。在日常生活中，不管你是ADM存款、ATM取款，或者享受APM的自助服务，抑或是通过POS支付等等，这些的确都能为生活在这个快节奏的社会     

金融诈骗的几种类型及防范措施

近年来，各种金融诈骗案件有增无减，且诈骗种类繁多，作案手段日趋高明，这严重扰乱了金融秩序，也给国家造成了很大的经济损失。为防范和控制风险，现举几种常见的诈骗类型供大家在操作中多加防范。     

"卡"好自己的银行卡

近期,银行卡诈骗案件频发,使持卡人蒙受较大的经济损失。虽然骗子们的作案手法多种多样。但只要我们增强安全意识并加强防范,就能识破骗子的诈骗伎俩,保证财物的安全。名为热心帮忙实为盗走存款刘林是某企业的退休职工,每月的养老保险金都是通过银行卡自动办理的。有一天,他到银行自动柜员机上取款,由于是新机器,刘林操作不太熟练,取款动作有点慢。这时,旁边一位“等待取款”的年轻人主动提出帮忙,此时刘林已经输入密码,年轻人便帮着在机器上按来按去,一通忙碌后,终于取出了钱。不久,刘林到银行补登工资存折,突然发现自己上次取款时曾办理过…     

警惕ATM上的高科技犯罪

随着我国金融电子化建设的深入发展和金卡工程的不断推进,ATM(自动柜员机)在金融领域中的应用范围越来越广,各商业银行都将ATM的投入和普及作为竞争的焦点。     

银行卡犯罪的手段及发展趋势

所谓银行卡犯罪,是指利用贷记卡、准贷记卡、借记卡、信用卡实施犯罪,包括银行卡诈骗和伪造银行卡等行为。由于我国1996年修订刑法时,当时的行业管理办法还是《信用卡管理办法》,银行卡这一名称是在1999年中国人民银行颁布《银行卡业务管理办法》时才正式启用的,所以借记卡犯罪理应纳     

四种卡犯罪中的客观因素剖析

近年来,银行卡为民众生活、消费带来便利的同时,针对银行卡所进行的诈骗活动也呈上升趋势,给持卡人带来了巨大的经济损失。虽然在大多数银行卡犯罪案件中,持卡人自身防范意识不强是导致案件发生的最普遍原因,然而同时也暴露了国内用卡环境在技术、制度、法律方面所存在的很多漏洞。下面,笔者将通过分类总结一些银行卡犯罪类型,分析除持卡人主观因素外的一些导致银行卡犯罪的客观原因及消除这些客观因素、改善用卡环境可以采取的一些方法和对策：     

防范金融犯罪 任重道远

近年来，受社会不良因素的影响，一些居心叵测的犯罪分子纷纷把目光投向了金融部门，采取拉拢、腐蚀、诱惑或盗窃、抢劫、诈骗等方式进行违法犯罪活动。也有一些金融工作者意志薄弱，追求低级堕落的生活方式，腐化变质，道德伦丧，走向了犯罪的深渊。凡此种种致使涉及金融犯罪案件有增无减，给国家和社会以及金融部门造成了不应有的经济损失，有的甚至金额巨大，     

对当前金融犯罪的几点思考

新旧事物都有其时代特征。进入新世纪,金融犯罪也有其新特点。笔联系当前的实际,对金融犯罪的特点、成因及对策谈几点浅见。     

防范银行卡犯罪的途径

近年来，随着我国银行卡业务的飞速发展，给广大人民群众的生产生活带来了极大的便利。同时，与银行卡有关的犯罪活动也开始出现，且犯罪手段不断升级，犯罪手法更加隐蔽，犯罪金额越来越大，给社会带来了很大的危害。因此，防范银行卡犯罪值得关注和研究。     

银行卡犯罪产生原因及对策研究

随着我国经济的快速发展,银行卡作为消费、交易、贷款的重要工具已经与人们的生活密不可分,但随之而来的银行卡犯罪活动屡屡发生,作案手段也不断翻新,给国家经济和人民群众的财产造成严重损失。本文对目前银行卡犯罪的主要类型进行了分析,剖析了其中的原因,提出了预防控制的对策。     

“克隆”卡案件相关民事责任研究

近年来,随着银行卡业务的迅速发展,“克隆”银行卡犹如电魅般悄然出现并在2009年大规模爆发,呈现愈演愈烈之势。“克隆”卡犯罪分子多通过在银行的自助仉具上加装盗窃装置,窃取持卡人的银行卡卡号及密码并伪造卡片,在真正的银行卡与持卡人并未分离的情况下,通过取现或转账窃取卡内资金。“克隆”卡法犯罪行为,严重危及储户与银行资金安全,扰乱了金融运行秩序,引起社会各界密切关注。银行业采取严密措施不给“克隆”卡犯罪行为以可乘之机,公安部门协调人民银行等部门加大了查处和打击的力度。处理“克隆”卡案件的一个难题是,因“克隆”卡犯罪行为所造成的损失应由谁承担,承担民事责任的基础是什么？对此,银行与银行卡储户各执一词,司法机关的判决结果不一,理论界也存在分歧意见。     

谨防ATM机成为“洗假钱”通道

近年来，利用ATM机系统故障或漏洞实施的犯罪行为频繁发生。2006年，杭州市公安局抓获一个盗骗犯罪团伙，他们采取把用真假币拼接而成的变造币存入自助存款机，再从取款机取出真钞的“洗假钱”手法，在杭城数家银行ATM机上频频作案。[编者按]     

关于金融计算机犯罪与对策的思考

金融计算机犯罪是指以计算机为工具或以计算机资产为对象,运用计算机技术和知识所实施的犯罪行为。目前这种犯罪形式的发生率在我国正以每年30％的速度增长,严重威胁了我国的金融安全和政治经济的稳定,应及早预防和铲除。本文就金融计算机犯罪的特点、手段和应对策略进行一些     

有效防止ATM犯罪

公安部近日透露，目前市面上流通的所有面值货币都有假币发现．值得重视的是，近阶段在多个省市出现了数起利用自动存／取款机犯罪的行为，犯罪分子用假币．变造币，通过自动存款机存钱．然后从自动提款机里提走真币．这是最新出现的一种犯罪手段。据了解．不法分子常用的手法还有：吞卡 窥密码．吞卡 假提示、窃号 烧卡，封堵吐钞口盗款等。     

直面“入世”的中国银行卡

本以“入世”为大背景，从理性的角度阐述我国银行卡现有的和不足，分析其产生的原因，并提出相应的应对策略。     

略谈ATM犯罪常见手法及防范措施

随着我国金融电子化改革的深入，ATM(自动柜员机)在金融领域的应用范围越来越广泛，它给持卡人带来了便利，同时也降低了银行柜台服务的压力，提高了银行服务的效率。然而由于其可直接支取现金的特点，一些犯罪分子把目光盯在了ATM上，银行和相关金融机构不可避免地需要面对并且防范以ATM为目标的犯罪。