我国反洗钱监管工作存在的问题和对策

中国人民银行是我国国务院规定的最主要的反洗钱行政主管部门,具有对管辖范围内银行业金融机构、证券机构以及保险机构反洗钱监督管理职能。近几年中国人民银行加强了反洗钱监管工作的力度,在反洗钱工作上取得了一定的成绩,但目前仍有一些问题须解决。本文就我国反洗钱监管工作存在的问题和对策进行了探讨,首先讨论了反洗钱的相关概念,然后指出了我国反洗钱监管工作上所存在的一系列问题,并针对这些问题提出了一些建议。     

风险为本反洗钱监管实践存在的问题及改进措施

风险为本反洗钱监管的实践正在反洗钱领域逐步深化。文章从理论认识层面、法规制度层面和技术操作层面分析了当前实施风险为本反洗钱监管存在的问题,并立足实际,从提高理论认识、完善法规制度、改进可疑较易识别方法、建立反洗钱激励机制、提高监管的针对性等方面提出了建议和具体措施。     

完善我国证券自律监管的对策建议

证券自律监管是证券监管体系的重要组成部分，我国证券自律监管体制下，无论是是证券业协会还是沪深证券交易所，都存在诸多缺陷，建议通过健全自律监管组织治理结构、强化监管职权、建立监管协调机制等措施加以完善。     

反洗钱监管模式的国际比较与借鉴

对于中国来说,反洗钱监管是一个产生于21世纪的新问题。随着我国经济发展速度加快,对外开放程度提高,反洗钱监管已经成为社会监管体系中的一个重要组成部分。站在国内和国际两个视野来看,要构造适应于中国的反洗钱监管体系,除要在刑事、经济、金融领域开展深入的国情研究外,也还需要对世界其它国家的反洗钱监管体制进行较广泛的比较研究,以期获得可为我国借鉴的方面。     

建立健全的证券投资基金监管体系

从国外先进市场经济国家投资基金发展的实践来看 ,一个健全的监管体系是保证证券投资基金健康发展的关键。一般来讲 ,投资基金监管体系应该包括四个层次 :政府行政监管体系、证券行业监管体系、基金内部监管体系和投资者监管体系。文章对此进行了论述。     

证券与保险业反洗钱工作研究

随着《中华人民共和国反洗钱法》的颁布,使证券、保险业也同样履行反洗钱工作的义务。人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。通过对区域性的证券、保险机构的内部控制、交易特点及其风险特征(特别是洗钱风险)进行分析研究,评估现行法律环境和监管体制下,证券、保险机构履行反洗钱义务的可行性,从而制定积极有效的措施,提出证券和保险业金融机构落实反洗钱工作的政策和对策,对于人民银行履行好反洗钱的职能,全面推进反洗钱工作,有效构筑金融业反洗钱防线,具有积极的参考意义。     

客户风险评级管理工作研究——以湖北省证券保险行业为例

客户风险评级管理是金融机构履行反洗钱客户身份识别义务的重要内容。近年来随着证券保险行业纳入反洗钱监管体系,客户风险评级管理工作变的十分重要。首先介绍客户风险等级评级管理工作的必要性,从湖北证券保险行业客户风险等级划分的工作现状出发,探讨客户风险评级管理的科学分析方法,并就建立科学方法提出相关建议。     

大数据背景下反洗钱监管有效性研究

随着金融业务的日益发展,传统的反洗钱监管方式已无法适应新形势的要求,大数据的运用为反洗钱监管拓展了新的空间。文章分析了大数据的概念及特征,列举了大数据对反洗钱监管的作用,探讨如何在反洗钱监管中运用大数据,并就在大数据背景下提升反洗钱监管有效性提出了相关建议。     

我国反洗钱的形势及对策研究

洗钱是人类社会共同的敌人，本文认为体制转轨、地下经济、职务犯罪、黑恶犯罪、大陆一香港间的资本流动和技术障碍等问题的存在使我国面临着严峻的反洗钱形势。对此，本文提出了通过完善反洗钱法律法规系统、建立反洗钱监管组织系统和构造反洗钱技术平台系统，目的在于制定我国系统集成的反洗钱监管网络的对策。     

中国证券再监管机制的完善进路

证券再监管是对证券监管者进行监管的制度。基于中国证券监管理论和实践的实际,证券再监管机制具有现实意义和理论基础。虽然当前中国证券再监管机制已然具有法律基础,但是从证券市场及其监管实践的实际情况来看,证券再监管机制发挥的作用实则有限。为了完善中国的证券再监管机制,确定多元化再监管、程序性再监管、适度性再监管的基本理念来指导再监管机制的完善方向。在具体举措方面,需要协调证券再监管的体制,发挥司法再监管机制的功用价值,同时证券监管机构自身也应重视自我监管的重要作用。     

谈谈如何完善我国银行业非现场监管制度

近年来,金融自由化、金融国际化浪潮和金融危机不断冲击着银行体系的稳定,加强银行监管,维护银行体系的安全,已成为各国政府和金融管理当局的共识。经过20年的发展,我国的银行监管基本完成了从单纯的合规性稽核监督到以防范金融风险为核心的审慎性监管,非现场监管是有效的审慎银行监管体系中一种重要的持续性监管手段,对于进行商业银行风险评级、风险预警以及指导现场检查都有重要的作用。我国非现场监管经过十几年的改进和完善,已经成为较为有效的监管手段之一。但是,在实际操作过程中,非现场监管在制度建设、指标设计、技术运用等方面仍存在诸多缺憾。     

外汇管理非现场监管体系建设的探讨

当前我国外汇管理正经历由直接监管、事前监管向间接监管、事后监管的转变,建设一个合理、高效、实用的非现场监管体系对提高监管质量至关重要,需要在法律法规、总体规划、操作规范、风险评测模型、数据采集体系等方面做大量工作。     

加大湖南省反洗钱力度有效防范和打击洗钱犯罪

大量洗钱导致了国家税收大量流失，严重扰乱了金融秩序，损害了国家利益，并助长了腐赋走私等犯罪行为。目前，湖南省的反洗钱工作刚开展不久，存在不少问题。应成立常设的反洗钱机构，加强监管，建立激励机制，建立和完善反洗钱内控制度，以此维护国家经济金融秩序。     

金融机构反洗钱问题研究

金融机构始终处于反洗钱斗争的第一道防线,承担着控制洗钱的重要职责,但由于我国金融机构反洗钱工作尚处于起步阶段,还存在不少问题。因此,完善反洗钱法律制度建设,整饬金融秩序,加强金融机构反洗钱基础建设,建立反洗钱激励机制,完善反洗钱的技术保障系统,加大金融业反洗钱监管,健全反洗钱工作协调机制以及加强与国际组织和其他国家在反洗钱方面的协作与信息共享机制,尤其必要。     

基于强化金融监管维护我国金融安全的思考

金融风险使中央银行的监管意识大大增强，监管理念不断更新，在监管意识和手段上有较大进步。为维护我国金融安全，并从树立科学的监管理念、加快现代监管体系建设、完善监管方式和手段、加强监管人才队伍建设和国际层面上的交流与合作等方面进行论述。     

互联网金融时代反洗钱防御体系的构建

互联网金融所带来的洗钱风险正日益加大,洗钱方式多种多样。风险隐患包括互联网金融游离于现行法律法规和监管之外、缺乏客户身份识别手段、相关互联网金融机构缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任意识、可疑资金追踪监测困难等方面,其中,反洗钱最根本的障碍在于产业碎片化所导致的信息分割。我国有必要从完善立法监管、深入开展客户身份识别、加强系统建设提升监测水平、建立反洗钱激励约束机制、拓展国际合作等方面着手构建宏观反洗钱防御体系,实现各义务主体反洗钱工作间的无缝衔接和反洗钱合力的充分发挥。     

企业信用监管信息一期工程信息化标准体系研究

标准化建设是企业信用监管一期工程建设的基础性工作,是政务信息系统的软平台。工商信息化标准体系充分借鉴了行业信息化标准体系建设经验,严格遵循了科学性、系统性、协调行、先进性、可预见性和可扩充性的原则,依据和参考了国家电子政务标准体系框架,坚持从信息工程建设需求出发,突出了工商业务的特色需求。     

金融机构对新的反洗钱监管制度的思考

文章通过新旧反洗钱监管制度的比较分析,提出金融机构在反洗钱的实际工作中需要关注的若干问题和建议。     

高校节能监管体系综合应用及功能提升研究

文章主要针对高校节能监管体系综合应用及功能提升研究进行分析,结合当下高校节能监管体系建设的发展现状,从全国高校校园节能监管平台建设取得成效、存在问题、节能监管平台的组成及功能实现、高校节能监管体系的功能提升等方面进行深入研究与探索,主要目的在于更好的推动高校节能监管体系的发展与进步.     

商业银行非现场监管中存在的问题及对策研究

非现场监管是现代中央银行实施风险监管的重要手段，对于进行商业银行风险评级、风险预警以及指导现场检查都有重要的作用。在实际操作过程中，商业银行非现场监管在制度建设、指标设计、技术运用等方面存在诸多问题亟待解决。本文就目前我国商业银行在非现场监管方面存在的主要问题进行了分析，并提出了相应的改进对策和建议。