共查询到20条相似文献,搜索用时 31 毫秒
1.
关于合规风险管理工作的若干思考 总被引:1,自引:0,他引:1
早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大金融案件,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理。有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此,1998年9月。巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2005年4月29日,其发布高级文件——《合规与银行内部合规部门》,奠定了合规风险管理在全球银行业中的地位。中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,明确了合规风险管理为国内商业银行内控管理的重要内容。 相似文献
2.
目前,国内外银行业普遍重视和不断强化合规风险管理和合规文化建设。国内银行业在有效控制各类风险的管理机制和培育合规文化方面还存在较大差距。应着力改进内部机构组织构架,加快制度体系建设,加强外部监管的持续推动,强化合规风险管理,做好培育良好合规文化的基础性工作,尽早实现中国银行业在合规理念、合规文化和合规风险管理机制建设等方面与国际先进银行接轨。 相似文献
3.
商业银行的合规风险管理和商业银行的规范化经营,是非常重要的。真正能够做到位的合规风险管理是商业银行实现自身价值和发展的基础,有效的合规风险管理制度则是商业银行内部控制体系的核心。通过分析商业银行案件时很容易得出一个结论:案件源于不合规。当今国际银行业普遍认为,合规风险管理是一项核心风险管理活动,由于合规风险从理论上来说具有广泛性、内生性、复杂性、严重性等特征,合规风险管理也自然而然的成为了最难以管理的风险。 相似文献
4.
5.
制度管理:商业银行合规工作的基石 总被引:1,自引:0,他引:1
商业银行制度管理与合规工作的关系 合规作为银行一项重要而又独立的内部职能,源于巴塞尔委员会发布的<合规与银行内部合规部门>,起步于国内监管当局的大力推动.2006年10月,中国银监会发布<商业银行合规风险管理指引>,引导和促进银行业金融机构提升合规风险管理的有效性.从公司治理的微观角度理解,合规除合乎外部的各项相关法律法规的规定,还包括合乎公司内部的各类相关制度. 相似文献
6.
深刻理解 认真落实《商业银行合规风险管理指引》 总被引:1,自引:0,他引:1
2006年10月,银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》,该指引为督促商业银行加强合规风险管理,完善全面风险管理体系,确保银行业安全稳健运行提供了良好保障。2007年1月20日,银监会主席刘明康在银监会2007年工作会议上指出,要督促商业银行从高管层做起,认真落实《商业银行合规风险管理指引》,把合规管理作为银行所有员工的共同责任和风险管理活动的核心内容, 相似文献
7.
合规风险管理是银行内部的一项核心风险管理活动,是银行内部控制的重要目标之一。本文在探讨分析银行合规风险管理内涵、目标及必要性的基础上,分析当前中国银行业合规风险管理存在的不足,提出商业银行合规风险管理体系建设的建议。 相似文献
8.
2005年4月29日,巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》文件,提出了合规管理十项原则,向各国银行业金融机构及其监管当局推荐有效管理合规风险的最佳做法。目前,国内已有多家银行业金融机构建立了合规管理部门,加强机构自身的合规风险管理已成共识。中国银监会也印发了(《商业银行合规风险管理指引》(以下简称《合规指引》)。现结合实际,就建设银行一级分行如何根据(《合规指引》开展合规工作谈以下看法。[编者按] 相似文献
9.
10.
中资银行合规风险管理机制建设研究(上) 总被引:12,自引:0,他引:12
与国际银行业相比,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。 相似文献
11.
中资银行合规风险管理机制建设研究(下) 总被引:2,自引:0,他引:2
与国际银行业相比,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。 相似文献
12.
关于建立和完善商业银行合规管理工作体制的思考 总被引:1,自引:0,他引:1
2003年10月,巴塞尔银行监督管理委员会就银行合规问题发布了题为《银行的合规职能》的指引性文件,肯定了合规风险管理已经作为一项目趋重要并且高度独立的风险管理职能而存在。在此之前,国际化大银行已经开始创建其合规工作机制,至今已经颇具规模。但是对于大多数国内商业银行而言,"合规"还是一个较为新鲜的概念。面对监管当局逐渐借鉴国际银行监管经验的趋势和入世后面临的巨大竞争压力,国内商业银行如何早日将合规工作纳入正轨显得日趋紧迫。 相似文献
13.
合规指银行遵循法律、法规、准则、相关自律组织的标准和行为的守则活动。合规风险是指银行因未能合规经营而可能遭受法律制裁或监管处罚的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正违规事件发生的内部控制活动,它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。 相似文献
14.
15.
合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。合规风险是指银行因未能合规而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动,它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。 相似文献
16.
合规指银行遵循法律,条倒、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。合规风险是指银行因未能“合规”而可能遭受法律制裁或监管处罚,重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动,它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。[编者按] 相似文献
17.
合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。合规风险是指银行因未能“合规”而可能遭受法律制裁或监管处窃、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动,它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。 相似文献
18.
郭益雷 《金融管理与研究(杭州金融研修学院学报)》2013,(12):44-47
合规风险,是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。为有效防范合规风险,商业银行必须开展合规管理工作,通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,确保依法合规经营。根据中国银监会的《商业银行合规风险管理指引》和巴塞尔银行监管委员会的《合规与银行内部合 相似文献
19.
20.
国际上内部控制理论先后经历了内部牵制、内部控制制度、内部控制结构、内部控制整体框架以及最新的全面风险管理总体框架五个阶段。1992年,美国著名的内部控制研究机构"发起组织委员会"(COSO)提出了最具里程碑意义的专题报告《内部控制—整体框架》,也称COSO报告,成为内部控制领域最为权威的文献之一。我国监管机构发布的《商业银行内部控制指引》、《企业内部控制规范》等,基本上沿袭了COSO内部控制报告的框架。2004年,COSO又发布了《企业风险管理—整合框架》报告,提出了全面风险管理的总框架。本文对内部控制与全面风险管理的差异进行了分析,并针对我国商业银行内部控制存在的问题,提出了完善内控体系的建议。 相似文献