保险公司内控合规建设刍议

内部合规是衡量公司现代管理的重要标志。文章从保险业目前的内控管理现状出发,分析了内控合规建设在公司风险管理中的作用,提出了当前保险行业要实现健康永续的经营,就必须深入推进保险公司内控合规建设,并对如何加强保险公司内控合规建设进行了具体研究。     

商业银行合规文化建设构建探索

合规是立行之本,合规文化是银行企业文化建设的重要组成部分。一家优秀的银行,必然有一套健全的合规文化体系。只有把健康的合规文化融化为员工的工作习惯,贯穿到银行的经营管理行为中,才能构建低于风险的坚固防线,实现商业银行的稳健经营和可持续发展。昆仑银行西安分行在工作实践中不断探索合规文化建设构建,大力培育合规文化。     

加快我国商业银行合规建设进程的设想

建设合规管理对于中资银行还是一个创新领域,需要借鉴巴塞尔银行监管委员会《合规与银行合规职能》,以及国际先进银行合规建设实践,循序渐进地推进合规风险管理工作。随着中资银行各项改革的持续推进,银行治理结构不断完善,组织架构和业务流程再造逐步深入,也为合规风险管理机制的构建创造了有利条件。我国商业银行应该以此为契机,自上而下地抓合规风险管理。     

构建商业银行合规风险管理机制的思考

合规指银行遵循法律、法规、准则、相关自律组织的标准和行为的守则活动。合规风险是指银行因未能合规经营而可能遭受法律制裁或监管处罚的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正违规事件发生的内部控制活动，它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。     

商业银行合规风险管理内涵解析与改进路径

风险管理历来是商业银行管理的难点,也是金融机构公司治理的要旨之一。其中,合规风险堪称商业银行的核心风险,也是信用风险、市场风险、操作风险等主要风险的主要诱因,在银行全面风险管理中居于基础地位。本文从界定合规风险与合规管理的基本概念入手,通过明确合规风险的源起,明晰合规风险的后果,深入地解析了合规管理的目标;辨析了合规风险与其他风险的区别与联系,界定了合规管理与内部控制的关系。在此基础上,本文归纳出了合规文化对合规管理的重要性、必要性以及合规管理的长期性三大特征。最后,本文从"全行引领、全员参与、全程管控、全面问责、全力整改"五个方面,提出了加强合规风险管理的路径和建议。     

关于建立和完善商业银行合规管理工作体制的思考

2003年10月,巴塞尔银行监督管理委员会就银行合规问题发布了题为《银行的合规职能》的指引性文件,肯定了合规风险管理已经作为一项目趋重要并且高度独立的风险管理职能而存在。在此之前,国际化大银行已经开始创建其合规工作机制,至今已经颇具规模。但是对于大多数国内商业银行而言,"合规"还是一个较为新鲜的概念。面对监管当局逐渐借鉴国际银行监管经验的趋势和入世后面临的巨大竞争压力,国内商业银行如何早日将合规工作纳入正轨显得日趋紧迫。     

论建立商业银行的合规经营长效机制

文章分析阐述了银行内控建设与合规经营的关系及重要性,就商业银行如何完善制度建设,增强员工责任意识和执行力,防范内控风险,培养"依法合规、有章必循"的管理和操作理念,构建以价值创造为核心目标的合规文化进行了探讨。     

加大我行制度建设力度做到依法合规审慎经营

当今社会,一个实行公司法人治理结构的现代商业银行必须具备优良的内部制度,同时必须依法合规审慎经营。作为一家正在不断发展中的以实行公司法人治理结构为目标的现代商业银行,我行理应加大制度建设力度,做到依法合规审慎经营。惟有如此,才能在日益激烈的市场竞争中立于不败之地。     

商业银行内控合规管理体系研究

内部控制是商业银行风险管理的关键与核心,合规管理则是内部控制的重要方面.建立内控合规管理体系,加强内控合规管理,是商业银行防范风险尤其是操作风险的重要举措.     

中国银行业合规文化建设之探讨

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.而合规文化是合规管理进行的过程,其应当遵守高层性、独立性、有效性等原则以降低合规风险.本文从合规及合规文化定义、合规文化发展的动因、当前我国银行业合规文化发展的现状等方面阐述在银行内部合规文化建设的必要性以及如何构建比较和谐的合规文化,最终目的是在各银行内部形成人人合规、合规创造价值的先进合规理念.     

农信社合规机制建设研究

合规贯穿于银行业务经营的全过程。银行的品牌和声誉,必须建立在依法合规经营的基础之上,银行绝不能以违规为代价追求利益。推进合规机制建设不仅是适应金融监管新形势的需要,而且是农信社在主动合规经营中提高效益和质量、实现可持续发展的内在要求,农信社合规机制建设刻不容缓。本文在充分借鉴国内外银行先进经验和做法的基础上,结合实际,提出构建农信社合规机制的工作思路及对策。     

深化商业银行合规建设的思考

合规经营贯穿于商业银行业务经营的全过程。深化合规建设不仅是商业银行适应金融监管新形势的需要,更是商业银行提高核心竞争力、实现科学可持续发展的内在要求。本文介绍了当前国内商业银行合规建设现状,并在此基础上就商业银行如何进一步巩固、深化合规建设成果进行了探讨。     

国有控股商业银行合规文化建设研究

随着我国加入WTO过渡期的完成,中国银行业将完全实现对外开放.合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险.有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设.本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发,结合国有控股商业银行经营实践,通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析,提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想,主要包括:健全合规制度及组织体系、强调"有效互动"的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等.     

推进我国商业银行合规风险管理建设的思考

本文在介绍了合规、合规风险、商业银行合规风险管理等理论的基础上,探讨了我国商业银行合规风险管理的现状以及存在的问题,通过对现状以及问题的分析本文最后提出了加快我国商业银行合规建设的政策建议。     

论农业银行合规管理体系的建设

本文根据国际巴塞尔银行监管委员会的要求,提出了建立农业银行合规管理体系的可操作性意见,具有较强的现实意义。     

企业集成式管理体系探索——基于内部控制风险管理合规融合视角

在后疫情时代企业面临的内外风险因素越来越多,单独依赖内部控制、风险管理、合规管理或者其他管理体系很难全面防范企业的风险。如何整合这些管理工具成为企业管理者的重要任务。本文在分析和理解主要管理体系共同要素及其目标的基础上,提出企业要建立集成式的管理体系,通过整体风险的防范改善公司治理水平、提升管理效率、保证财务报告的有效性和透明度,实现企业高质量可持续发展。     

加大执行力 构建农行合规文化

加强合规文化建设是银行借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验并付诸实践的价值理念,集中体现了银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。下面,结合六安农行实际,就如何更好更快地促进合规文化建设,谈一些建议和思考。     

合规风险管理的有效实践

以三个实际的FCPA处罚案例为基础,并通过近三年以来美国司法部对违法的跨国企业采取的"强制改进行动",总结和归纳防范合规风险的最佳实践为外资企业以及逐步实现全球化过程的国内企业,提供一种完善的合规体系的方法,并预防FCPA处罚。     

合规风险管理的有效实践

以三个实际的FCPA处罚案例为基础,并通过近三年以来美国司法部对违法的跨国企业采取的“强制改进行动”,总结和归纳防范合规风险的最佳实践为外资企业以及逐步实现全球化过程的国内企业,提供一种完善的合规体系的方法,并预防FCPA处罚.     

浅谈"合规创造价值"

“合规创造价值”是《商业银行合规风险管理指引》里提出的一个十分重要的理念，也是近年来银行监管部门和商业银行高管层领导大力倡导的一个观念。对这个观念，一些基层行员工不够理解，他们认为合规管理是后台部门的事，并不直接增加营业收入，反而需要增加机构、人员和其他管理开支，是一种负担和成本，有的员工甚至以商业银行应追求利润最大化、价值最大化为由，把合规管理同业务发展对立起来，